Стейкинг Ethereum (ETH). Как получить доходность от владения Ethereum

В мире криптовалют, Ethereum (ETH) занимает особое место благодаря своей уникальной технологии и широкому спектру применений. Одной из ключевых инноваций Ethereum является механизм стейкинга, который играет важную роль в обеспечении безопасности и стабильности сети. Стейкинг в Ethereum — это процесс, при котором держатели ETH вкладывают свои монеты в сеть для поддержки операций в блокчейне, таких как обработка транзакций и создание новых блоков. Взамен участники стейкинга получают вознаграждения в виде новых ETH. Это не только способствует децентрализации сети, но и предлагает держателям ETH возможность заработать пассивный доход.

Мы рассмотрим различные варианты стейкинга Ethereum, проанализируем потенциальную доходность и связанные с ними риски. Это даст вам понимание того, что такое стейкинг Ethereum, какие способы участия в нем доступны, и какую доходность вы можете ожидать. Так же вы получите полные и пошаговые инструкции по всему процессу стейкинга Ethereum, начиная с покупки ETH и заканчивая непосредственным стейкингом. Также мы рассмотрим стратегии и методы для максимизации вашей прибыли от стейкинга ETH.

Варианты стейкинга в Ethereum

В Ethereum существует несколько способов стейкинга, каждый из которых имеет свои особенности, преимущества и недостатки.

Самостоятельный стейкинг: Этот метод предполагает, что вы становитесь полноценным валидатором сети, внося минимум 32 ETH. Преимущество здесь в полном контроле над вашими средствами и получении полных вознаграждений. Однако этот способ требует технических знаний и постоянного подключения к Интернету. Это делает его менее доступным для широкого круга инвесторов.
Стейкинг как услуга: Если у вас есть необходимое количество ETH, но нет желания или возможности настраивать собственную ноду, вы можете воспользоваться услугами сторонних провайдеров. Эти сервисы берут на себя техническую сторону процесса, в то время как вы сохраняете контроль над своими ключами. Это удобный вариант, но подразумевает некоторый уровень доверия к поставщику услуг.
Объединенный стейкинг: Для тех, кто не имеет 32 ETH или предпочитает делить риски, существуют пулы стейкинга. Вы вкладываете меньшую сумму в общий пул, и ваша доля вознаграждения рассчитывается исходя из вашего вклада в общий капитал пула. Этот вариант предлагает меньший риск и требует меньше усилий, но также предполагает деление вознаграждения с другими участниками пула.
Стейкинг на биржах: Некоторые криптовалютные биржи предлагают услуги стейкинга, позволяя пользователям вносить свои ETH непосредственно через платформу. Это наиболее простой способ участия в стейкинге, но он также связан с рисками, такими как потенциальная уязвимость бирж к хакерским атакам и возможность заморозки средств из за скама биржи.

Ниже мы подробнее рассмотрим каждый из способов стейкинга Эфира.

Анализ доходности стейкинга Ethereum: Инструменты и факторы

Расчет доходности от стейкинга Ethereum зависит от нескольких факторов, включая годовую процентную ставку (APR), количество ETH, вложенных в стейкинг, и продолжительность стейкинга. Важно отметить, что APR для стейкинга Ethereum может меняться в зависимости от общего количества ETH, заблокированных в стейкинге, и других сетевых факторов.

Сначала рассмотрим факторы влияющие на доходность, потом онлайн-калькуляторы для расчета доходности. Ориентироваться я всегда рекомендую на APR на официальном сайте Ethereum.

APR в контексте стейкинга криптовалюты означает «Годовая процентная ставка». Это показатель, который отражает годовой процентный доход от стейкинга криптовалюты, не учитывая сложного процента. Другими словами, это процентная ставка, которую инвестор может ожидать заработать за год, держа свои криптовалюты в стейкинге, без повторного инвестирования полученных процентов. Этот показатель помогает инвесторам сравнивать эффективность различных стейкинг-программ, но не учитывает риски, связанные с волатильностью криптовалютного рынка. Расчет не является фактической или прогнозируемой APR в фиатной валюте. APR корректируется ежедневно, и расчетное вознаграждение может отличаться от полученного.

Факторы, влияющие на доходность ETH

Способ стейкинга. Выбранный вами способ стейкинга будет влиять на конечный доход.
Общее количество ETH в стейкинге. Чем больше ETH находится в стейкинге, тем меньше вознаграждение за единицу вложенного ETH, так как общий призовой фонд распределяется между большим количеством валидаторов.
Изменения в протоколе Ethereum. Обновления сети, такие как переход на Ethereum 2.0, могут влиять на структуру вознаграждений.
Колебания цены ETH. Актуальный курс Ethereum (ETH). Поскольку вознаграждения выплачиваются в ETH, их реальная стоимость в фиатных валютах может колебаться вместе с рыночной ценой ETH.
Доступность и стабильность сети. Технические сбои или проблемы с доступностью сети могут влиять на способность валидатора участвовать в процессе консенсуса, что, в свою очередь, влияет на вознаграждения.

Расчет доходности: онлайн калькуляторы и примеры расчетов

Предположим, APR для стейкинга Ethereum составляет 5% в год, и вы вложили 10 ETH.

Определение суммы инвестиций:
- Количество ETH: 10
- Годовая процентная ставка (APR): 5%
Расчет годового дохода:
- Годовой доход = (Количество ETH * APR) / 100
- Годовой доход = (10 ETH * 5%) / 100 = 0.5 ETH

Таким образом, если APR остается неизменным на протяжении всего года, вы заработаете 0.5 ETH за год стейкинга 10 ETH.

Важные замечания

Изменения в APR: APR для стейкинга Ethereum может меняться в зависимости от множества факторов, включая политику сети Ethereum и общее количество ETH в стейкинге.
Риски: Стейкинг криптовалют связан с определенными рисками, такими как волатильность цены ETH и риски, связанные с конкретной платформой стейкинга.
Сложный процент: Расчет выше не учитывает возможность реинвестирования заработанных процентов (сложный процент).
Сроки стейкинга: Доходность может зависеть от срока, на который вы делаете стейкинг. В некоторых случаях, длительные периоды стейкинга могут предлагать более высокую APR.

Это упрощенный пример, который помогает понять основную концепцию расчета доходности от стейкинга Ethereum. В реальных условиях вам также стоит учитывать налоговые обязательства и другие потенциальные издержки в виде комиссий.

Онлайн-калькуляторы доходности

StakingRewards.com: Предоставляет оценки доходности на основе текущих данных о ставках вознаграждения и общего количества ETH в стейкинге. Удобен тем, что вы можете посмотреть текущие ставки на различных пулах ликвидности, а так же ставки в других монетах.
Eth2StakingRewardsCalculator: Разработанный Ethereum Foundation, этот инструмент помогает оценить потенциальную доходность с учетом различных факторов, таких как количество вкладываемого ETH и предполагаемое изменение общего объема ETH в стейкинге.
BeaconScan.com: Этот калькулятор позволяет рассчитать ожидаемую доходность на основе вашего индивидуального или самостоятельного вклада в стейкинг.

Риски

Стейкинг в Ethereum предлагает уникальную возможность для получения пассивного дохода, однако он также связан с определенными рисками.

Сетевые риски: Сбои в работе сети, ошибки в программном обеспечении или нарушения в работе валидаторов могут привести к временной потере дохода или даже к штрафам.
Ликвидность: Вложенные в стейкинг средства становятся недоступными для вывода или торговли до определенного момента, что может быть риском в условиях волатильности рынка.
Ценовые риски: Как и любая криптовалюта, ETH подвержена рыночным колебаниям, что может увеличивать или уменьшать фактическую стоимость полученных вознаграждений.

Принимая во внимание эти факторы, стейкинг в Ethereum может быть привлекательной возможностью для долгосрочных инвесторов, готовых принять соответствующие риски. В то же время, для тех, кто ищет более краткосрочные или менее рискованные вложения, может потребоваться более осторожный подход.

Ниже мы рассмотрим детальнее различные способы стейкинга начиная с более простых, где вы сможете окончательно определиться со способом и суммой стейкинга.

Стейкинг ETH на биржах

Многие криптовалютные биржи предлагают простые и удобные инструменты для стейкинга.

Условия участия. Вам нужно лишь хранить свои ETH на бирже и активировать опцию стейкинга.
Преимущества. Простота и удобство, не требуются технические знания или дополнительные усилия.
Риски. Относительно высокие риски, нужно выбирать надежные биржи, такие как Bybit или Binance.

Рассмотрим стейкинг на бирже Bybit, если вы россиянин, для другой страны я рекомендую Binance. Регистрируемся на бирже и проходим верификацию, это обязательно.

Покупаем ETH на бирже на которой вы будете их стейкать. Покупаем ETH на споте.

На Bybit переходим в раздел Банкинг — Earn — ETH 2.0. На Binance переходим сюда (это раздел Earn).

Нажимаем «Внести в стейкинг».

На Bybit вы получаете в замен застейканным ETH токены stETH, они идут 1 к 1 застейканному ETH. В дальнейшем вы можете использовать эти stETH в других DeFi инструментах биржи, либо снова обменять на свои ETH в момент закрытия стейкинга.

Награды выплачиваются ежедневно. Процент APR за вчерашний день вы видите под кнопкой «Создать ордер».

Минимальная сумма стейкинга 0.1 ETH. Срок любой, но если вы изымаете свои ETH, за этот день вы не получите вознаграждения. Все очень просто и быстро.

Объединенный стейкинг (стейкинг пулы Ethereum)

Для тех, у кого нет 32 ETH или кто предпочитает меньший риск, существуют пулы стейкинга. Помимо минимальной суммы в 0.1 ETH, мы так же сможем существенно увеличить доход от своих ETH в этих пулах, не за счет APR, а сопутствующий доход от дропа.

Как это работает: Вы вкладываете меньшую сумму в общий пул, и ваша доля вознаграждения рассчитывается пропорционально вашему вкладу.
Преимущества: Доступность для более широкого круга инвесторов, распределение рисков среди участников пула. Возможность допоплнительного заработка за счет дропа.
Риски: Зависимость от надежности и честности оператора пула, потенциально меньшие вознаграждения из-за деления их между участниками.

Что представляют собой стейкинг-пулы? Стейкинг-пулы — это коллективный метод, позволяющий пользователям с небольшим объемом ETH совместно достигать необходимых 32 ETH для активации ключей валидатора. Ранее, эта функциональность не поддерживалась протоколом Ethereum, но теперь такие решения разрабатываются независимо.

Какие есть дополнительные преимущества у этого способа:

Низкий порог входа. Не имеете значительных средств? Это не проблема. Большинство стейкинг-пулов позволяют вносить любое количество ETH, объединяясь с другими участниками, в отличие от индивидуального стейкинга, который требует 32 ETH.
Легкость участия. Участвовать в стейкинг-пуле так же просто, как совершить обмен токенов. Нет необходимости беспокоиться о настройке оборудования и поддержке узла. Пулы позволяют вносить ваш ETH, обеспечивая работу операторов узлов, а затем распределяют награды между участниками, удерживая комиссию за операции с узлами.
Токены стейкинга. Многие стейкинг-пулы предоставляют токен, который является доказательством вашего вклада в ETH и генерируемых им наград. Это позволяет использовать ваш ETH, например, в качестве залога в приложениях DeFi.

Это самый оптимальный и выгодный способ для стейкинга Эфира. Почему? Помимо практически такого же APR, который вы видите на официальной странице Ethereum, вы можете получить еще и дроп от таких пулов. Дроп рассчитывается в виде поинтов, которые вы получаете за количество застейканного Ethereum, а так же от времени, которое ваш эфир находится в этих пулах.

Подробнее я рекомендую прочитать про проект EigenLayer, от которого ждут самый большой дроп в 2024 году. Это агрегатор различных пулов ликвидности. Там описаны надежные пулы, которые скооперированы с этим проектом.

Список наиболее надежных пулов:

Ether.fi: инстукция по стейкингу на Ether.fi, ждем дроп.
Swell: инструкция по стейкингу на Swell, ждем дроп.
Lido
Rocket Pool

Так же вы можете застейкать свой Ethereum в такие пулы как Blast, по ссылке полное описание процесса стейкинга. Ждем дроп и от этого проекта.

Стейкинг Эфира как услуга

Стейкинг как сервис (SaaS) — это вид услуги в области стейкинга, которая позволяет вам делегировать управление вашим валидатором на 32 ETH профессиональному оператору. Этот сервис включает начальную настройку, такую как создание ключей валидатора и внесение депозита, а затем передачу ключей оператору для подписи. Благодаря этому, сторонняя служба может эффективно управлять вашим валидатором, обычно за фиксированную ежемесячную плату.

Этот подход обеспечивает удобство управления стейкингом, сохраняя при этом ваше право собственности на криптовалюту. Вы остаётесь полноправным владельцем ваших 32 ETH, в то время как опытный оператор заботится обо всех технических аспектах и поддержке узла. Это отличный вариант для тех, кто хочет участвовать в стейкинге без необходимости заниматься техническими деталями и обеспечением работы валидатора.

Провайдеры услуг: Существуют компании, специализирующиеся на предоставлении услуг стейкинга, которые берут на себя техническую сторону процесса.
Преимущества: Нет необходимости в технических знаниях или оборудовании. Уменьшение времени и усилий, необходимых для управления процессом стейкинга.
Риски: Необходимость доверия третьей стороне и потенциальная зависимость от их надежности и безопасности.

Какие есть популярные и относительно надежные сервисы для стейкинга Эфира:

Больше сервисов смотрите на официальной страница Ethereum.

Покажу как застейкать Эфир этим способом на примере сервиса Klin. Переходим на страницу стейкинга на Klin.

Подключаем некастодиальный кошелек (не биржевой кошелек), например Metamask. На кошельке должно быть 32 ETH и сумма для оплаты комиссии. Примерно 0.05 ETH.

Указываете сумму, соглашаетесь с условиями и нажимаете Stake. Принятие вашего ETH валидатором занимает до 10 часов. Во вкладке Reward вы сможете посмотреть ваше вознаграждение.

Самостоятельный стейкинг Ethereum

Одиночный стейкинг – это процесс установки и поддержки независимого валидатора в сети Ethereum. Этот процесс включает в себя запуск специализированного узла Ethereum, который должен быть постоянно подключен к Интернету. Для активации такого валидатора требуется вложение 32 ETH. Этот шаг позволяет вам напрямую участвовать в процессе поддержания консенсуса в сети.

В качестве вознаграждения за поддержание эффективной работы валидатора и обеспечение его постоянного онлайн-состояния, одиночные дольщики получают награды непосредственно от самого протокола Ethereum.

Самостоятельный стейкинг – это прямое участие в валидации транзакций в сети Ethereum, требующее от участника внесения минимум 32 ETH.

Технические требования: Для запуска собственной ноды вам понадобится стабильное интернет-соединение и компьютер, работающий 24/7. Необходимо наличие определенных технических знаний для настройки и поддержания работы валидатора и ноды.
Преимущества: Полный контроль над собственными средствами и возможность получения полного вознаграждения за стейкинг.
Риски: Возможные технические ошибки, необходимость поддержания работы ноды круглосуточно и риски, связанные с безопасностью сети. Штрафы за долгое отключение от сети.

Я не буду рассматривать этот метод стейкинга. Он требует значительных технических навыков и большого капитала. Подробнее можете почитать официальную инструкцию.