Децентрализованные биржи DEX — это биржи для торговли криптовалютами, в которых операции обмена и торговли происходят за счет смарт-контрактов. В отличии от централизованных бирж, в которых операции обмена и торговли происходят за счет центральной торговой системы.
Что это означает простым языком?
Децентрализованные криптовалютные биржи не хранят средства пользователей. Средства переводятся напрямую от одного кошелька на другой. При этом на децентрализованных биржах нет процедуры верификации пользователя, т.е. подтверждения личности. Авторизации происходит за счет подключения некастодиальных кошельков. Все операции происходят за счет смарт-контрактов.
Основные отличия децентрализованных бирж от централизованных бирж
Централизованные биржи, такие как Bybit управляются юридическими лицами, проще говоря, они имеют собственников. Т.е. это прямое централизованное управление биржей по типу традиционных фондовых бирж.
Это значит что управление биржей имеют доступ к вашему аккаунту и средствам которые там находятся. Они могут их заблокировать, потребовать дополнительного подтверждения личности владельца аккаунта для перевода или снятия. Каждый пользователь обязан пройти KYC верификацию для полноценной работы на бирже.
Так же есть большой риск хакерской атаки, взлома и вывода средств биржи. Мы не говорим что централизованные биржи это плохо, у них есть много положительных моментов, а если еще с умом распределять капитал и диверсифицировать, то нет никаких проблем.
Но децентрализованные биржи открыли новое измерения торговли. Децентрализованная бирже не является посредником сделки, т.е. переводы криптовалюты проходят напрямую между двумя некастодиальными кошельками.
Все операции проходят с помощью смарт-контрактов. При этом, ключевые решения по работе биржи принимают не разработчики или владельцы, а держатели токенов путем голосования в DAO.
На данный момент, самыми популярными децентрализованными биржами являются Uniswap на блокчейне Ethereum, PancakeSwap на блокчейне BNB Chain. В целом их очень много, топ бирж криптовалют смотрите на нашем сайте по ссылке.
Преимущества и недостатки децентрализованных криптовалютных бирж
Основные преимущества:
- Торговля без посредников.
- Полная анонимность и отсутствие KYC верификации.
- Ваши средства хранятся на ваших кошельках, поэтому их никто не сможет заморозить или наложить другие ограничения.
- Возможности пассивного дохода, такие как пулы ликвидности.
- Возможность участвовать в управлении путем DAO голосования.
Недостатки:
- Ограниченные торговые возможности. Нет разнообразных ордеров, стакана, ленты сделок и других инструментов централизованных бирж.
- Возможность обмена или торговли в рамках одного блокчейна. Уже создаются решения в виде мостов, но они очень сильно усложняют этот процесс.
- Вы несете полную финансовую ответственность. Так как сделки записываются в блокчейн, вы уже не сможете вернуть или оспорить свои операции.
- Больший спред и часто большее время на совершения транзакций. Так как они подтверждаются в блокчейне.
- Более высокие комиссии. Это следствие пункта выше. Если хотите что бы сделка прошла быстро, плотите высокие комиссии. Либо ждите от нескольких минут до нескольких десятков минут.
- Из за отсутствия центральной системы листинга, создаются клоны монет, счетов, пар и так далее. Много скама и манипуляция, особенно при IDO. Повышенные риски.
- Нет регуляции.
- Риски взлома смарт контрактов и вывода средств которые находятся в пулах ликвидности, если вы решили на этом заработать.
Как видите, децентрализованные биржи, это не панацея. Многие достоинства являются и недостатками и наоборот. У них есть неоспоримые преимущества перед централизованными биржами, но не настолько что бы полностью перейти на них. Поэтому вам нужно очень грамотно использовать плюсы этих бирж, и диверсифицировать минусы.
Торговля на децентрализованной бирже
Один из моих кейсов, это участие в IDO. После клейма токенов, их можно продать часто в начале только на децентрализованных биржах. Конкретно на примере проекта beFitter на бирже PancakeSwap.
Переходим на биржу. Первое что нужно сделать, это подключить свой кошелек, в моем случае это был кошелек Metamask.
Кошелек подключается стандартным образом, только после подключения кошелька, можно проводить какие либо финансовые операции. После подключения, вы увидите адрес своего кошелька справа вверху.
Выбираем пару для обмена, сверху какую валюту вы хотите продать, а снизу какую вы получите. После выбора обменной пары, нажимаем Enable FIU. В моем случае это тикер FIU.
Если вы сомневаетесь в курсе, курс криптовалют можно сверить на нашем сайте.
После нажатия Enable, биржа проверит наличие необходимой суммы на счетах вашего кошелька и если все нормально, вам будет доступна кнопка Swap.
Нажимаем Swap. Смотрим детали транзакции, если все верно, нажимаем Confirm Swap во всплывающем окне.
Ждем выполнения транзакции, после успешной транзакции, вы увидите окно с успешным завершением и ссылкой на BscScan для просмотра деталей транзакции.
Если у вас нет тикера нужно в кошельке Метамаск, вы так же его можете добавить нажав на Add BUSD to Metamask. Как на скриншоте выше. Это в моем случае, так как я получал BUSD.
Все очень просто и быстро, это не мануал по бирже и по кошельку, поэтому я не буду детально все расписывать, другие децентрализованные биржи работают по похожему принципу. Все очень просто, гораздо проще чем на любой централизованной бирже с кучей инструментов для анализа и торговли.
