Що сталося
11 серпня 2026 року Комісія з цінних паперів США (SEC) і Комісія з торгівлі товарними фʼючерсами (CFTC) подали до федерального суду Середньої Флориди два окремі позови до компанії Goliath Ventures та її засновника Крістофера Дельгадо. За версією SEC, із січня 2023 до січня 2026 року компанія зібрала щонайменше $425 млн від понад 1 300 інвесторів і працювала як фінансова піраміда. Кримінальну частину Дельгадо закрив раніше: у червні 2026 року він визнав провину у справі прокуратури Середньої Флориди.
Деталі
Схему продавали як «партнерство»: людина віддавала гроші або криптовалюту, Goliath начебто заводила їх у пули ліквідності, а дохід обіцяла з комісій, які платять ті, хто торгує в цих пулах. Умови — від 3% до 10% на місяць плюс гарантія повернення вкладеного.
У пули не пішло нічого. Дельгадо, за даними SEC, привласнив щонайменше $51 млн: будинки, дорогі автомобілі, яхта, подорожі. Старим вкладникам платили внесками нових, залишки й «дохідність» в особистих кабінетах малювали, а продавців наймали за комісію з тих самих грошей. У листопаді 2025 року приплив перестав покривати виплати — щомісячні розподіли зупинили, і схема розсипалася.
CFTC у своєму позові наводить інші числа: близько $397 млн і приблизно 1 600 клієнтів, ідеться про біткоїн та ефір. Розбіжність не помилка — відомства ділять предмет: SEC відповідає за те, що підпадає під закони про цінні папери, а CFTC — за операції з криптоактивами як із товарами.
Що це означає
Орієнтир тут простий і стосується всіх, кому пропонують «партнерство» з фіксованим відсотком. Від 3% до 10% на місяць — це від 42% до 214% річних, і обіцяли їх «з гарантією». Справжній пул ліквідності так не працює: дохід у ньому плаває слідом за обсягом торгів і йде в мінус через непостійні втрати. Фіксована ставка разом із гарантією тіла — перша пара ознак, за якими можна розпізнати схему обману, ще до будь-якої перевірки документів.
Друге: піраміда прожила три роки й завалилася не від приходу регулятора, а коли скінчився приплив нових грошей. До останнього місяця особисті кабінети показували прибуток — отже, зростання балансу в інтерфейсі не доводить нічого. Перевірити можна лише те, що видно в блокчейні: реальний пул має адресу контракту, яку можна відкрити в оглядачі мережі. Адреси не показують — перевіряти нічим.
Третє, про гроші постраждалих: швидко їх не повернуть. CFTC поки що лише просить суд про відшкодування та штрафи, а за позовом SEC розмір вилучення доходу і штрафу навіть не названий — його визначить суд окремим рішенням. Дельгадо вже погодився на безстрокову заборону працювати з брокерами-дилерами та брати участь у випуску й продажу цінних паперів, але сума виплат лишилася відкритою.
