Криптобіржа — це онлайн-платформа, де ви можете купувати, продавати, обмінювати та зберігати цифрові валюти, такі як Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) або стейблкоїн USDT. Для новачків біржа робить вхід у крипторинок максимально простим: достатньо смартфона, інтернету та невеликої суми від 10 $. Вона працює цілодобово, що дозволяє торгувати або інвестувати у будь-який зручний час. Окрім класичних операцій, багато бірж пропонують додаткові способи заробітку — наприклад, стейкінг криптовалюти з прибутковістю 5–10 % річних, участь у запуску нових токенів або використання торгових інструментів для автоматизації угод.
- Найкращі криптобіржі: рейтинг з топ-10
- Порівняльна таблиця комісій
- Криптобіржі без верифікації (KYC): анонімна торгівля
- P2P біржі криптовалют
- Криптобіржі з демо-рахунком
- ТОП 10 децентралізованих криптобірж (DEX)
- CEX vs DEX: що обрати новачку
- Практичне керівництво з безпеки на криптобіржах
- Відповіді на часті питання
Навіщо новачку потрібна криптобіржа?
- Доступ до інвестицій і великого фінансового ринку: Загальна капіталізація крипторинку перевищує 4 трильйони доларів. Це можна порівняти з економікою великих країн, і ринок зростає щороку. Біржа відкриває вам доступ до цього багатомільярдного ринку з вхідним квитком від 10 $.
- Різноманіття активів: Понад 10 000 монет на вибір — від стабільного BTC (як “цифрове золото”) до ETH та інших альткоїнів з високою і низькою волатильністю.
- Способи заробітку: Не лише купівля/продаж, але й стейкінг (пасивний дохід 5–10% річних) або P2P-обмін без посередників.
- Навчання та практика: Безкоштовні уроки, відео та демо-рахунки допомагають опанувати основи без реальних втрат.
Як почати роботу на криптобіржі: прості кроки для новачка
Щоб уникнути помилок, дотримуйтеся цієї загальної інструкції:
- Обирайте біржу: Почніть із популярних, як Binance або Bybit — вони мають російський інтерфейс і низькі комісії (0,1–0,5%). Таблиця з рейтингом і топом бірж нижче.
- Зареєструйтесь: Введіть email, придумайте надійний пароль (мінімум 12 символів) та підтвердьте акаунт через SMS або email. Це займає 2–5 хвилин.
- Пройдіть верифікацію (за потреби): Для невеликих сум (до 2000 $ на день) часто вистачає базового рівня. Якщо вам потрібні більші обсяги, пройдіть KYC (процедура підтвердження особи за паспортом або водійським посвідченням). KYC займає 5 хвилин.
- Поповніть рахунок: Використовуйте картку Visa/Mastercard, PayPal, платіжні системи на кшталт AdvCash або ончейн (заведіть стейблкоїни чи іншу криптовалюту). Мінімальний депозит від 10 $.
- Купіть першу криптовалюту: Оберіть пару (наприклад, BTC/USDT), вкажіть суму та підтвердьте покупку.
Важливі факти про криптобіржі для новачків
- Безпека: Використовуйте двофакторну автентифікацію (2FA) та складний пароль. 90% зламів стаються через слабкі паролі та відсутність (2FA).
- Ризики та волатильність: Ціни можуть впасти або зрости на 20% за день. Інвестуйте лише те, що готові втратити — не більше 5% заощаджень на одну спекулятивну операцію.
- Комісії: Середня — 0,1–0,2% за угоду. На P2P-біржі комісія нульова.
- Регуляція: В Україні криптовалюти легальні для особистого використання.
Важливо зазначити, що криптобіржі поділяються на централізовані (CEX, як Binance) з високою ліквідністю та децентралізовані (DEX, як Uniswap) для анонімності. Для новачків ідеально підходять централізовані біржі. Для роботи з ними не потрібно створювати криптогаманці, стежити за нативними монетами для оплати комісії, обирати правильну мережу та інші нюанси. Централізовані біржі (CEX) максимально спрощують досвід роботи з криптовалютою, що дуже важливо на початку шляху.
Найкращі криптобіржі: рейтинг з топ-10
Вибір найкращої криптобіржі — ключовий крок для будь-якого інвестора та трейдера, особливо якщо ви шукаєте топ криптобіржу або рейтинг бірж криптовалют. Оцінювати платформи потрібно за кількома критеріями:
- Обсяг торгів (ліквідність). Чим вищий обсяг торгів, тим легше купити і продати монету. Це індикатор прийняття та довіри до біржі.
- Безпека та надійність. Використовуйте біржі, які надають Proof of Reserves (PoR). PoR доводить, що на біржі достатньо коштів для покриття активів користувачів у співвідношенні 1:1.
- Комісії. Не женіться за найнижчими комісіями, але переконайтеся, що вони не найвищі на ринку.
- Кількість доступних монет. Чим більше монет торгується на біржі, тим більше у вас можливостей.
- Зручність інтерфейсу та наявність додаткових функцій: P2P-платформа, стейкінг, AI-помічник, алгоритмічна торгівля тощо.
Яка криптобіржа краща для торгівлі? Завжди надавайте перевагу надійним біржам з великими обсягами торгів та відкритими резервами (PoR). У цьому рейтингу топ криптобірж я спираюся на критерії, описані вище. Наприклад, лідери на кшталт Binance утримують першість завдяки величезній ліквідності — понад 30 мільярдів доларів на день, безпеці та відкритим резервам (PoR). Таблиця топ-10 криптобірж базується на цих метриках.
| № | Біржа | Обсяг торгів (24ч. / млрд $) | Комісії (%) | Кількість монет | Безпека | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 |  | Binance | >30 | 0.1-0.5 | >500 | Аудит PoR, 2FA, SAFU-фонд |
| 2 |  | Bybit | >5 | 0.1-0.2 | >700 | Аудит PoR, 2FA |
| 3 |  | OKX | >5 | 0.1-0.3 | >300 | Аудит PoR, 2FA |
| 4 |  | Coinbase | >4 | 0.5-1.5 | >300 | Аудит PoR, Регулювання SEC, страхування депозитів |
| 5 |  | KuCoin | >2 | 0.1-0.3 | >1000 | Аудит PoR, 2FA |
| 6 |  | Gate.io | >5 | 0.2 | >2000 | Аудит PoR, 2FA |
| 7 |  | MEXC | >5 | 0.2 | >1500 | Аудит PoR, 2FA |
| 8 |  | Kraken | >2 | 0.16-0.26 | >500 | Аудит PoR, 2FA |
| 9 |  | HTX | >4 | 0.2 | >600 | Аудит PoR, 2FA |
| 10 |  | Bitget | >5 | 0.1-0.2 | >700 | Аудит PoR, 2FA |
Цей рейтинг криптовалютних бірж показує, що найбільші криптобіржі, такі як Binance, Bybit і OKX, домінують за обсягом, забезпечуючи високу ліквідність — ключовий фактор для нормальної торгівлі та уникнення втрат на волатильному ринку.
Пройдемося детальніше по кожній біржі.
1. Binance
- Рік запуску: 2017 (липень).
- Види трейдингу: спот, деривативи (ф’ючерси), копітрейдинг, автоінвестування, стейкінг, Launchpool, NFT, P2P, Earn тощо.
- Демо: відсутнє.
- Proof-of-Reserves: охоплює понад 30 активів, звіти відкриті та криптографічно перевірювані, із застосуванням zk-SNARKs. Резерви 1 до 1.
- Web3 / KYC: доступ до Binance Smart Chain і гаманця Trust Wallet — без повного KYC. Для основної торгівлі обов’язкова верифікація.
Найбільша за обсягом торгів криптобіржа з найширшим набором інструментів: від деривативів до NFT. Активно розвиває прозорість через PoR і використовує zk-технології. Висока ліквідність і глобальна присутність роблять її універсальним вибором.
2. Bybit
- Рік запуску: 2018.
- Види трейдингу: безстрокові деривативи, спот, P2P, Web3 (через ApeX), DeFi.
- Демо: так.
- Proof-of-Reserves: реалізовано з open-source Merkle-деревом. Резерви 1 до 1.
- Web3 / KYC: для CEX – KYC обов’язкове. Web3 і DeFi – доступ без верифікації, є ApeX для DEX-ф’ючерсів.
Біржа з фокусом на деривативи та технології DeFi і Web3. Пропонує зручний demo-режим, прозорість через PoR і гнучкість — особливо для користувачів, які бажають працювати без повної верифікації.
3. OKX
- Рік запуску: 2013 (як Okcoin), ребрендинг у 2017.
- Види трейдингу: спот, деривативи, NFT, DeFi через OKX Wallet.
- Демо: немає.
- Proof-of-Reserves: публікуються звіти PoR із січня 2023 року.
- Web3 / верифікація: DeFi і гаманець доступні мінімально ідентифікованим користувачам. Основні торгові функції — KYC за регіоном.
Один із найбільших гравців, що поєднує CEX-можливості з Web3-інтеграцією. PoR-звіти регулярно підтверджують достатність резервів. Улюблена біржа дропхантерів. Найнижчі обсяги й суми для виведення.
4. Coinbase
- Рік запуску: 2012.
- Види трейдингу: спот (у США), з 2025 — деривативи в Європі, Earn, NFT.
- Демо: немає.
- Proof-of-Reserves: публічно не надається. Відомо лише, що Coinbase входить до PoR-ініціатив.
- Web3 / верифікація: гаманець Coinbase Wallet (Web3) функціонує без обов’язкового KYC. Торгівля — KYC обов’язкове.
Поки єдина криптобіржа, що офіційно працює у США. Надійність і простота у використанні. Підтримка деривативів з’явилася відносно нещодавно. Біржа орієнтована переважно на користувачів із США, якщо ви не в США — краще обрати Binance, Bybit або OKX.
5. KuCoin
- Рік запуску: 2017.
- Види трейдингу: спот, деривативи, P2P, DeFi, Earn, NFT.
- Демо: немає.
- Proof-of-Reserves: бере участь і викладає звіти.
- Web3 / KYC: без KYC можна лише вводити та виводити кошти на спот, повний функціонал вимагає верифікації.
Біржа з найширшим набором альткоїнів та додаткових продуктів. Популярна в Азії.
6. Gate.io
- Рік запуску: 2013.
- Види трейдингу: спот, ф’ючерси, копітрейдинг, Earn, Launchpool тощо.
- Демо: немає.
- Proof-of-Reserves: відкриті PoR з Merkle-деревом, регулярно публікуються. Станом на травень 2025: резерв $10,865 млрд, покриття 128%.
- Web3 / KYC: мінімальна доступність без KYC. Основні можливості вимагають верифікації.
Одна з найраніших платформ, пропонує широкий функціонал і високу прозорість резервів. Підходить тим, хто торгує нові монети, яких немає на інших біржах, і мемкоїни.
7. MEXC
- Рік запуску: 2018.
- Види трейдингу: спот, деривативи, DeFi, Earn.
- Демо: немає.
- Proof-of-Reserves: бере участь у PoR-ініціативі. Відкритих звітів немає.
- Web3 / верифікація: базові функції без KYC, великі ліміти вимагають KYC.
Активна біржа з великою кількістю альткоїнів і послуг. Чудовий вибір для тих, хто шукає біржу без верифікації.
8. Kraken
- Рік запуску: 2011.
- Види трейдингу: спот, маржин, ф’ючерси, стейкінг, OTC.
- Демо: немає.
- Proof-of-Reserves: регулярні незалежні PoR-аудити з охопленням spot, staking, margin і futures. Резервні коефіцієнти для активів як BTC, ETH, USDT, XRP — 1 до 1.
- Web3 / KYC: Web3-продукти обмежені. Більшість функцій вимагають KYC.
Надійна та орієнтована на інституційних клієнтів біржа з просунутою прозорістю PoR — одна з найбільш відкритих у роботі з резервами. Біржа переважно призначена для великих інвесторів із Європи та США. Надійна і регульована платформа.
9. HTX (колишній Huobi)
- Рік запуску: 2013.
- Види трейдингу: спот, деривативи, Earn, Launchpool, DeFi тощо.
- Демо: немає.
- Proof-of-Reserves: бере участь у PoR-ініціативах. Публічних PoR-звітів немає.
- Web3 / верифікація: базові функції доступні без KYC.
Стабільний гравець азійського ринку з широким інструментарієм. Можна розглядати виключно для торгівлі монетами, яких немає на інших біржах.
10. Bitget
- Рік запуску: 2018.
- Види трейдингу: деривативи, спот, копітрейдинг, Earn.
- Демо: немає.
- Proof-of-Reserves: бере участь у PoR-ініціативах. Регулярні звіти.
- Web3 / необхідність верифікації: базові функції без KYC, розширені — вимагають KYC.
Акцент на трейдинг деривативами та соціальну торгівлю. Популярна серед трейдерів. Є можливість копітрейдингу, автоінвестування та інших новітніх функцій.
Порівняльна таблиця комісій
| Біржа | Спот (maker/taker) | Ф’ючерси (maker/taker) | Депозити (крипто/фиат) | Висновки | Примітки |
|---|---|---|---|---|---|
| Binance | 0.10% / 0.10% (базовий) | 0.02% / 0.05% (базовий рівень) | Крипто – безкоштовно. Фіат залежить від методу (карта, P2P). | Залежать від мережі та монети. | Знижки при оплаті BNB (25%) та VIP-рівні; VIP/BNB сильно знижують фактичні витрати. |
| Bybit | 0.10% / 0.10% (базовий) | 0.02% / 0.055% (базовий рівень) | Крипто безкоштовно. Фіат залежить від провайдера (функція Buy Crypto). | Залежать від мережі та монети. Найчастіше є безкоштовні висновки. | Має знижки по VIP/промо та різні тарифи для fiat-пар. |
| OKX | 0.08% / 0.10% (базовий) | 0.02% / 0.05% (залежить від продукту та VIP) | Крипто безкоштовно. Фіат залежить від способу (карта/P2P). | Залежать від мережі та монети. На OKX є гнучкі опції виводу. | Комісії зменшуються при зростанні обсягу/VIP. |
| Coinbase | ~0.50%–0.60% / 0.50%–1.20% (Початкові для Exchange. Retail покупки через Buy мають окремі spread+fee). | Derivatives (gdax/coinbase pro/advanced) різні рівні. Для США продукт залежно. | Фіат-депозити комісія залежить від методу. Крипто-депозити безкоштовно. | Залежать від мережі та монети. Вище, ніж на інших біржах. | Регульована біржа США. Найдорожче для роздрібних покупок. |
| KuCoin | 0.10% / 0.10% (базова плата, деякі пари можуть відрізнятися) | ~0.02% / ~0.06% (приблизні значення для non-VIP) | Крипто-депозити безкоштовно. Фіат через провайдерів. | Залежать від мережі та монети. Найчастіше є безкоштовні висновки. | Знижки при оплаті в KCS та VIP-рівні. |
| Gate.io | ~0.20% / 0.20% (базовий) | Futures залежить від контракту. Є знижки та програми MM. | Крипто-депозити зазвичай безкоштовно фіат через партнерів. | Залежать від мережі та монети. | Комісії знижуються при використанні GT та VIP. |
| MEXC | 0.10% / 0.10% (Spot базовий). MEXC має пари з maker 0% для деяких пар. | Часто maker 0%/taker 0.02% (залежить від умов) | Крипто-депозити безкоштовно. Фіат через провайдерів. | Залежать від мережі та монети. Найчастіше є безкоштовні висновки. | Часті промо та знижки (MX-холдинг дає знижки). |
| Kraken | 0.16% / 0.26% → (ковзна шкала: до 0 / 0.10%) — залежить від 30-дн обсягу (приклад: вищий обсяг – нижче комісії) | 0.02% / 0.05% (залежно від рівня) | Крипто-депозити безкоштовно. Фіат-депозити/висновки – залежать від методу та юрисдикції. | Залежать від мережі та монети. Вище, ніж на інших біржах. | |
| Bitget | 0.10% / 0.10% (базовий) | 0.02% / 0.06% (non-VIP рівень) | Крипто-депозити безкоштовно. Фіат через провайдерів. | Залежать від мережі та монети. | Знижки при оплаті нативним токеном (BGB) та VIP-рівні. |
Пояснення та зауваження щодо порівняльної таблиці:
- Спотові maker/taker у таблиці — це базові (non‑VIP) ставки. Більшість бірж мають тьоріровані таблиці, де тарифи падають при зростанні 30‑денного обсягу або при утриманні нативного токена (BNB, KCS, GT, MX, BGB тощо).
- Ф’ючерси: у багатьох бірж maker‑ставка нижча за спотову, taker‑ставка варіюється. При торгівлі з плечем також виникають окремі збори (funding, ліквідаційні комісії тощо).
- Депозити криптовалютою зазвичай безкоштовні майже всюди. Виводи залежать від монети та мережі (BTC, ETH, ERC‑20, L2 мережі). Завжди перевіряй актуальну суму на сторінці виводу обраної монети.
- Фіат‑операції (ввід/вивід картою, SWIFT, локальні банки) — сильно залежать від платіжного провайдера, країни та юрисдикції. Іноді біржа бере 0%, але провайдер або банк стягують комісії.
- Актуальність: тарифи регулярно змінюються (особливо в періоди акцій та регуляторних коригувань). Я навів офіційні базові значення з сайтів бірж — для прийняття рішення це безпечна відправна точка.
Криптобіржі без верифікації (KYC): анонімна торгівля
Біржа без верифікації — це платформа, де ви можете купити криптовалюту без підтвердження особи, тобто без надання паспорта або інших документів для KYC (Know Your Customer). Такі криптобіржі без верифікації цікаві користувачам, які цінують приватність і швидкість: реєстрація займає хвилини, а торгівля доступна відразу.
Біржі без верифікації:
- Bybit: частково підтримує no-KYC для спота, але вимагає верифікації для ф’ючерсів.
- MEXC: ще один хороший варіант серед бірж криптовалют без верифікації. Ліміт без KYC до 1000 доларів.
Як купити крипту без верифікації і чи варто це робити? Переваги очевидні — ви уникаєте процедури KYC, що ідеально для невеликих сум (до 2000 доларів на день на багатьох платформах). Наприклад, на криптобіржі без KYC, такій як Bybit або MEXC, ви реєструєтеся по email і відразу торгуєте, купуючи BTC або ETH на спотовому ринку. Це дозволяє купити криптовалюту без верифікації, використовуючи карту або гаманець, без розкриття особистих даних. Однак підвищуються ризики: без верифікації ліміти на вивід і оборот нижчі, а в разі спорів підтримка буде обмежена.
Для повної анонімності розгляньте децентралізовані біржі (DEX), як Uniswap на Ethereum або PancakeSwap на BNB Chain. Торгівля на DEX йде через онлайн гаманець на кшталт MetaMask. Але для цього потрібні вже більш серйозні знання та навички. Топ DEX бірж дивіться нижче.
P2P біржі криптовалют
P2P-торгівля (від англ. peer-to-peer) — це прямий обмін криптовалютою між користувачами без участі посередників. Ви самостійно обираєте продавця або покупця, домовляєтеся про ціну та спосіб оплати, а сама угода проходить через захищений сервіс — p2p-платформу.
Головна особливість — ви переказуєте гроші безпосередньо іншій стороні, а криптовалюта тимчасово блокується на рахунку платформи до підтвердження оплати.
Топ P2P-бірж для безпечного обміну
Нижче — три популярні P2P-платформи, які забезпечують високий рівень захисту та широкий вибір способів оплати.
- Binance P2P – вбудована система арбітражу, фільтрація оголошень за способами оплати, швидкий пошук найкращих курсів.
- Bybit P2P – простий інтерфейс, швидкі угоди, автоматична блокировка криптовалюти до завершення оплати.
- OKX P2P – широкий вибір способів оплати, зручний мобільний додаток, захист через ескроу та арбітраж.
Чому P2P-платформи популярні:
- Немає банківських обмежень — можна використовувати десятки способів оплати (карти, електронні гаманці, готівка).
- Гнучкий курс — ціна формується учасниками, а не біржею.
- Доступність — на багатьох p2p-біржах можна працювати без повної верифікації.
- Підтримка локальних валют — зручно для країн з обмеженим доступом до криптовалютних сервісів. Для багатьох країн це єдиний спосіб вивести криптовалюту з біржі.
Безпека в P2P-торгівлі:
Хоча P2P-платформи використовують систему ескроу (блокування криптовалюти на час угоди), ризики все ж є. Щоб уникнути проблем:
- Обирайте продавців/покупців з високим рейтингом та великою кількістю успішних угод.
- Не проводьте оплату поза платформою — це основне правило захисту.
- Перевіряйте, що спосіб оплати збігається з вказаним в оголошенні.
- Працюйте тільки з надійними p2p-сервісами — у великих бірж захист кращий.
- Вивчайте відгуки та історію користувача перед початком угоди.
Криптобіржі з демо-рахунком
Демо-трейдинг — це віртуальна торгівля на біржі з використанням фіктивних коштів, де ви можете практикувати стратегії без реальних втрат. На біржі з демо-рахунком ви отримуєте доступ до реальних ринкових даних, але торгуєте “паперовими” грошима — це ідеально для новачків, щоб освоїти інтерфейс та протестувати ідеї.
Топ 6 бірж з демо-рахунком:
- Bybit: пропонує повноцінний демо-режим для spot, ф’ючерсної торгівлі та опціонів, з доступом до реальних цін та необмеженими віртуальними коштами. Стартовый баланс: 50 000 USDT, 50 000 USDC, 1 BTC та 1 ETH.
- Binance: пропонує демо-режим для торгівлі ф’ючерсами («Mock Trading») з 3 000 USDT віртуальних коштів.
- MEXC: деморахунок для ф’ючерсної торгівлі з 50 000 USDT, який можна регулярно поповнювати.
- OKX: Пропонує вбудований демо-режим (“Demo Trading”) для spot, маржинальної та деривативної торгівлі з віртуальними активами (USDT, BTC, OKB тощо).
- Bitget: деморахунок з балансом: 3 000 USDT, 3 000 USDC та 1 BTC, доступний для відпрацювання стратегій.
- TradingView: відмінний графічний інтерфейс з демо-режимом та безліччю технічних інструментів. Можна практикувати з реальними даними. Це не біржа, а графіки. Але у них є демо режим для відпрацювання торгових стратегій.
Порівняльна таблиця:
| Біржа | Демо-кошти | Тип торгівлі | Особливості |
|---|---|---|---|
| Bybit | 50 000 USDT та ін. | Спіт, ф’ючерси, опціони | Необмежені кошти, широкий ринок |
| Binance | 3 000 USDT | Ф’ючерси | Мобільний режим, простий доступ |
| MEXC | 50 000 USDT | Ф’ючерси | Регулярне поповнення, багато токенів |
| OKX | Вирт. USDT, BTC та ін. | Спот, ф’ючерси, DeFi | Все-в-одному платформа, розкішний UI |
| Bitget | 3 000 USDT, USDC, BTC | Ф’ючерси | Зручний інтерфейс для новачків |
| TradingView | Віртуальні | Спот | Найкращі графіки та індикатори |
Як обрати?
- Для новачків: Bybit, Binance, OKX — зручність, безпека, доступ до реальних даних.
- Для аналізу та візуалізації: TradingView — відмінний вибір.
- Для мульти-ринків та копі-трейдингу: Binance.
- Якщо потрібно багато ринкових пар: MEXC пропонує широкий асортимент токенів.
ТОП 10 децентралізованих криптобірж (DEX)
Децентралізовані криптобіржі (DEX) — це децентралізовані платформи на блокчейні, де торгівля відбувається peer-to-peer через смарт-контракти та пули ліквідності (Automated Market Maker, AMM). Користувач підключає wallet (наприклад, MetaMask), і активи залишаються під його контролем. Немає KYC, всі транзакції прозорі на блокчейні.
Боле простим мовою, це платформи, де обмін криптовалют здійснюється безпосередньо між користувачами через смарт-контракти, без участі посередників або централізованого оператора. Ви зберігаєте контроль над своїми засобами, а будь-які операції проводяться автоматично на блокчейні.
ТОП-10 DEX-бірж
| № | Біржа | Мережі / блокчейни | Особливості | |
|---|---|---|---|---|
| 1 |  | Uniswap V4 | Ethereum, Arbitrum, Base, Polygon, BNB Chain | Гнучкі пули, величезна ліквідність, модульність “hooks” |
| 2 |  | PancakeSwap | BNB Chain, Ethereum (мости мульти-chain) | Дуже дешеві та швидкі свопи, гейміфікація, великий TVL |
| 3 |  | dYdX | Власна L2 (Cosmos-chain) | Перпетуали, маржинальна торгівля, біржова склянка, для профі |
| 4 |  | Curve Finance | Ethereum, Arbitrum, Fantom, Polygon | Ефективний обмін стабільними монетами, мінімальний прослизання |
| 5 |  | SushiSwap | Мульті-chain (Ethereum, Arbitrum, др.) | DeFi-фічі: свопи, фармінг, стейкінг, мультичейн |
| 6 |  | 1inch | Мульті-chain (ETH, BNB, Polygon, др.) | Агрегатор DEXів: найкращі ціни та мінімальне прослизання |
| 7 |  | Balancer | Ethereum, Polygon, Arbitrum | Користувальницькі пул-портфелі до 8 токенів, ребалансування |
| 8 |  | THORChain | Крос-чейн (BTC, ETH, BNB и др.) | Обмін між мережами без обгорток та посередників |
| 9 |  | Raydium | Solana (з інтеграцією з Serum) | Швидкі та дешеві свопи + ордер-бук на Solana |
| 10 |  | Orca | Solana | Дуже швидкі транзакції, крутий UI, Whirlpool ліквідність |
Переваги DEX:
- Не-кастодіальність — ви володієте своїми ключами, ніхто не зберігає ваші кошти.
- Немає KYC — не потрібна ідентифікація, збережена анонімність.
- Доступ до DeFi-інструментів — свопи, ліквідність, стейкінг, деривативи.
- Немає керуючого центру — немає можливості заморозки коштів з боку центру.
- Інновації та гнучкість — смарт-контракти легко покращувати та поширювати.
Недоліки:
- Ризики смарт-контракту — баги або експлойти можуть призвести до втрати коштів.
- Складність інтерфейсів — новачків лякає термінологія та механіка.
- Мережеві комісії (gas) — особливо високі на Ethereum.
- Знижена ліквідність — особливо на нових токенах або нових мережах.
- Відсутність підтримки — немає служби підтримки, помилки — на вас і вони необоротні.
DEX біржі це точно інструмент не для новачків.
Як убезпечити себе при роботі з DEX:
- Використовуйте перевірені гаманці (MetaMask, апаратні гаманці).
- Уважно перевіряйте URL, уникайте фішингових сайтів.
- Починайте з малих сум, тестових мереж.
- Використовуйте аудитовані платформи та вивчайте код.
- Підключайтеся через VPN, уникайте публічного Wi-Fi.
- Нікому не надавайте приватні ключі та seed-фрази.
Яку DEX обрати — якщо:
- Потрібна ліквідність та масштаб: обирайте Uniswap.
- Важливі низькі комісії: PancakeSwap або Raydium.
- Потрібен досвід з деривативами та маржею: dYdX.
- Тільки стабільні монети: Curve.
- Широкі можливості та DeFi-функції: SushiSwap.
- Найкращі ціни через агрегацію: 1inch.
- Хочеться портфель та ребаланс: Balancer.
- Потрібен крос-чейн обмін: THORChain.
- Для Solana-всіх: Orca або Raydium.
CEX vs DEX: що обрати новачку
Коли ви вперше заходите в світ криптовалют, першим кроком майже завжди стає вибір біржі. Тут є два основні варіанти: CEX (централізовані біржі) та DEX (децентралізовані біржі). Різниця між ними в тому, кому ви довіряєте свої гроші: компанії або коду в блокчейні.
Що таке CEX? Централізовані біржі працюють як класична онлайн-платформа: ви створюєте акаунт, проходите верифікацію (KYC), поповнюєте баланс з карти або через P2P і торгуєте через ордер-бук.
- Плюси: просто почати, є ввід/вивід фіата, висока ліквідність, швидкі угоди, підтримка.
- Мінуси: гроші зберігаються у біржі, можливі заморозки та регуляторні обмеження.
Що таке DEX? Децентралізовані біржі — це набір смарт-контрактів, де угоди проходять прямо в блокчейні, а ключі від гаманця залишаються у вас.
- Плюси: немає KYC, повний контроль над коштами, доступ до рідкісних токенів та DeFi-інструментів.
- Мінуси: немає прямого фіата, комісії за газ, складніший інтерфейс, ризик багів у коді.
Як обрати
Якщо ви новачок і хочете швидко купити криптовалюту з карти, спробувати трейдинг або деривативи — починайте з CEX. Якщо для вас важлива приватність і ви готові розібратися з гаманцями та безпекою — використовуйте DEX. Ідеальний варіант: поєднувати обидва — CEX для фіата та великих угод, DEX для зберігання та доступу до ончейн-інструментів.
Головне правило: великі суми зберігайте в своєму гаманці, а на біржі тримайте тільки те, чим плануєте торгувати.
Практичне керівництво з безпеки на криптобіржах
Не зберігайте все на біржі. Біржа — це не гаманець, а майданчик для угод. Зберігайте на біржі тільки ту суму, якою плануєте активно торгувати. Основні кошти переводьте в холодний гаманець (Ledger, Trezor) або хоча б в некастодіальний гарячий гаманець. Для довгостроку — окремий адрес, куди немає доступу з вашого пристрою для трейдингу.
Налаштуйте безпеку акаунта з першого дня. 2FA тільки через Google Authenticator/Authenticator Pro, а не через SMS (SMS легко перехопити). Встановіть антифішинг-код — біржа буде вставляти його в кожний офіційний лист. Обмежте вивід тільки на заздалегідь схвалені адреси (Whitelist). Відключіть API-доступ, якщо не використовуєте ботів.
Розділяйте «торговий» і «основний» акаунти/гаманці. Один гаманець або акаунт — для активної торгівлі, де можливі швидкі ввід/вивід. Інший — для зберігання капіталу, до якого немає доступу зі смартфона або публічних пристроїв.
Перевіряйте домен і додаток перед входом. Зберігайте біржу в закладках браузера і заходьте тільки звідти. Ніколи не переходьте за посиланнями в Telegram, пошті або Discord — навіть якщо вони «від біржі». Для мобільних додатків — завантажуйте тільки з офіційного сайту біржі, а не через пошуковик.
Виводьте прибуток поетапно. Не тримайте місяці й роки все, що заробили, на біржі. Виводити прибуток раз на 1–2 тижні на свій гаманець. Частину конвертувати в стейблкоїни та виводити в фіат при необхідності.
Слідкуйте за Proof-of-Reserves, але з застереженням. Біржа з PoR (доказом резервів) — краще, ніж без нього, але PoR не гарантує, що у біржі немає прихованих боргів. Дивіться не тільки на наявність звіту, але й на те, хто проводив аудит і який охоплення активів перевірено.
Уникайте «небезпечних» періодів. Під час різких обвалів або пампів великі біржі можуть обмежувати вивід. Перед публікацією важливої макроекономічної статистики та новинами щодо регулювання — виводьте частину коштів заздалегідь.
Не використовуйте один і той же пароль. У кожної біржі — унікальний довгий пароль (16+ символів, з генерацією в менеджері паролів). Ніколи не повторюйте паролі від пошти та біржі — якщо зламають пошту, доступ до біржі спрощується.
P2P — тільки з перевіреними продавцями/покупцями. На CEX з P2P перевіряйте рейтинг, кількість угод та наявність верифікації у контрагента. Ніколи не підтверджуйте отримання коштів до того, як вони реально надійшли на рахунок. Не використовуйте особисті карти друзів/родичів — це може викликати блокування.
Слідкуйте за пристроями та сесіями. Раз на місяць перевіряйте в налаштуваннях біржі — які пристрої залогінені. Виходьте з усіх сесій, якщо втратили телефон або підозрюєте злам. На ПК використовуйте окремий браузер тільки для роботи з біржами.
Не поспішайте на незнайомих DEX та мостах. Якщо використовуєте DEX для виводу/вводу:
- Перевіряйте вік смарт-контракту, TVL та наявність аудиту.
- Уникайте нових «агрегаторів мостів» без репутації — мости часто стають мішенню хакерів.
Лайфхак: у мене є «бойовий» гаманець з лімітом ~$300 — він підключений до DEX, бриджів та тестів нових сервісів. Все інше лежить на холодних гаманцях, не стикаючись з ризиковими операціями.
Відповіді на часті питання
Що таке криптовалютна біржа? Криптовалютна біржа — це онлайн-майданчик, де можна купувати, продавати, обмінювати та зберігати криптовалюту. Вона працює цілодобово та надає інструменти для торгівлі, інвестування та пасивного заробітку.
Яка криптобіржа найкраща для новачка? Для новачків підійдуть біржі з простим інтерфейсом, низькими комісіями та навчальними матеріалами — наприклад, Bybit, OKX або Binance. Вони дозволяють починати з невеликих сум та пропонують демо-рахунок для тренування.
Як обрати безпечну криптобіржу? При виборі біржі звертайте увагу на наявність ліцензії, репутацію в спільноті, підтримку Proof-of-Reserves та двофакторну аутентифікацію. Чим більше заходів безпеки пропонує платформа, тим нижчий ризик втрат.
Чи можна торгувати без верифікації? Так, існують криптобіржі без верифікації (без KYC), де можна працювати анонімно. Однак у них часто нижчі ліміти на вивід та обмеження функціоналу.
Що таке P2P торгівля на криптобіржі? P2P (peer-to-peer) — це угоди безпосередньо між користувачами без посередників. Біржа виступає гарантом, блокуючи кошти до завершення угоди, що знижує ризик обману.
Що таке демо-рахунок і навіщо він потрібен? Демо-рахунок дозволяє торгувати криптовалютою на віртуальні гроші. Він потрібен для навчання, тестування стратегій та вивчення функціоналу біржі без ризику втратити реальні кошти.
Які комісії на криптобіржі? Комісії залежать від типу угоди: торгова комісія (taker/maker), комісія за ввід та вивід коштів. Зазвичай вони становлять 0,1–0,2% за угоду, але на деяких платформах можуть бути нижчими.
Що таке Proof-of-Reserves на біржі? Proof-of-Reserves — це публічний аудит резервів біржі, який доводить наявність у платформи достатньої кількості коштів для покриття всіх користувацьких балансів.
Які криптовалюти доступні на біржі? Більшість великих бірж підтримують Bitcoin, Ethereum, USDT, а також сотні альткойнів. Набір валют залежить від платформи, але для новачків важливі ліквідні та перевірені проекти.
Чи можна заробити на криптобіржі без трейдингу? Так, біржі пропонують стейкінг, лендінг, кешбек за торгівлю та участь у партнерських програмах. Це дозволяє отримувати пасивний дохід, навіть якщо ви не торгуєте активно.
