Що сталося
29 жовтня 2026 року Комісія з цінних паперів США (SEC) подала позов до федерального суду Північного округу Каліфорнії проти двох компаній — BG Wealth Sharing Ltd і DSJ Exchange Pty Ltd. За версією регулятора, з жовтня 2025 до червня 2026 року вони зібрали понад $130 млн від десятків тисяч роздрібних інвесторів із понад 40 штатів і кількох територій США. Обидві компанії зареєстровані в Колорадо, але керували ними з-за кордону.
Деталі
Схема називалася «програмою розподілу багатства». Людям обіцяли високий дохід без ризику: начебто його приносять торгові «сигнали» за криптоактивами, які генерує ШІ. BG Wealth називала себе «найбільшим хедж-фондом світу», зареєстрованим у SEC інвестиційним радником і партнером DSJ Exchange — «ліцензованої та надійної» криптоплатформи. Усе це, за даними SEC, неправда.
Головний прийом — документи в базі самої SEC. Компанії подали неправдиві форми ADV і D: такі форми публікуються на сайті регулятора автоматично й нічого не підтверджують, але інвесторам їх показували як доказ «ліцензії». До них додавалися підроблені сертифікати з печаткою SEC. Вербували через соцмережі, закриті месенджери, щотижневі відеоконференції та мобільний застосунок. Частині вкладників регулярно платили — SEC прямо називає це прийомом піраміди, — решту привласнювали.
Звинувачення — порушення антишахрайських норм законів про цінні папери 1933 і 1934 років, для BG Wealth ще й закону про інвестрадників 1940 року. SEC просить безстрокову заборону діяльності, повернення отриманого з відсотками та штрафи. Форми з сайту вже видалено.
Що це означає
Стосується насамперед новачків, яким у чатах пропонують «копіювати угоди» чи «сигнали ШІ» з гарантованим відсотком. Масштаб обіцянок легко порахувати: Філіппінська SEC, яка заборонила BG Wealth роботу ще 20 травня 2026 року, вказувала ставку 1,3% на день зі складним відсотком при вході від $500. Це більш ніж стократне зростання за рік — реальна торгівля таких цифр не дає.
Другий урок — запис у базі регулятора сам по собі нічого не означає. Форми ADV і D подає будь-хто, SEC їх не схвалює; перевіряти посередника треба через Investor.gov, а не за скриншотом із sec.gov. За даними BitPinas, наприкінці виведення коштів заморозили й вимагали «податок» 12% за розблокування — типовий фінал таких схем. Набір «гарантія + сигнали + плата за виведення» — привід розпізнати скам до переказу грошей.
Повернення коштів постраждалим швидко чекати не варто: суми вилучення та штрафів визначить суд, а компаніями керували з-за кордону.
