Что произошло
29 октября 2026 года Комиссия по ценным бумагам США (SEC) подала иск в федеральный суд Северного округа Калифорнии к двум компаниям — BG Wealth Sharing Ltd и DSJ Exchange Pty Ltd. По версии регулятора, с октября 2025 по июнь 2026 года они собрали больше $130 млн с десятков тысяч розничных инвесторов из 40 с лишним штатов и нескольких территорий США. Обе компании зарегистрированы в Колорадо, но управлялись из-за рубежа.
Детали
Схема называлась «программой разделения богатства». Людям обещали высокий доход без риска: якобы его приносят торговые «сигналы» по криптоактивам, которые генерирует ИИ. BG Wealth называла себя «крупнейшим хедж-фондом мира», зарегистрированным в SEC инвестиционным советником и партнёром DSJ Exchange — «лицензированной и надёжной» криптоплатформы. Всё это, по данным SEC, неправда.
Главный приём — документы в базе самой SEC. Компании подали ложные формы ADV и D: такие формы публикуются на сайте регулятора автоматически и ничего не подтверждают, но инвесторам их показывали как доказательство «лицензии». К ним добавлялись поддельные сертификаты с печатью SEC. Вербовали через соцсети, закрытые мессенджеры, еженедельные видеоконференции и мобильное приложение. Части вкладчиков регулярно платили — SEC прямо называет это приёмом пирамиды, — остальное присваивали.
Обвинения — нарушение антимошеннических норм законов о ценных бумагах 1933 и 1934 годов, для BG Wealth ещё и закона об инвестсоветниках 1940 года. SEC просит бессрочный запрет на деятельность, возврат полученного с процентами и штрафы. Формы с сайта уже удалены.
Что это значит
Касается прежде всего новичков, которым в чатах предлагают «копировать сделки» или «сигналы ИИ» с гарантированным процентом. Масштаб обещаний легко посчитать: Филиппинская SEC, запретившая BG Wealth работу ещё 20 мая 2026 года, указывала ставку 1,3% в день со сложным процентом при входе от $500. Это больше чем стократный рост за год — реальная торговля таких цифр не даёт.
Второй урок — запись в базе регулятора сама по себе ничего не значит. Формы ADV и D подаёт любой желающий, SEC их не одобряет; проверять посредника нужно через Investor.gov, а не по скриншоту с sec.gov. По данным BitPinas, в конце вывод средств заморозили и потребовали «налог» 12% за разблокировку — типичный финал таких схем. Набор «гарантия + сигналы + плата за вывод» — повод распознать скам до перевода денег.
Возврата пострадавшим быстро ждать не стоит: суммы изъятия и штрафов определит суд, а компании управлялись из-за рубежа.
