Скам, схеми обману та шахрайства на криптовалюті

Важлива тема, яка допоможе зберегти гроші. Розберемо різні сценарії обману, шахрайства, скаму.

Повідомлення у дірект від представників проекту або спам-розсилка у особисті повідомлення

Почну з цього обману в криптовалюті, він часто зустрічається, до цих пір багато людей потрапляють на нього.

Надання своєї сід-фрази підтримці або представникам проекту. При участі у тестнеті проекту, в ICO, IDO, IEO, додавшись у Telegram або Discord, вам можуть одразу почати писати особисті повідомлення з проханням так чи інакше надати сід-фразу. Причини можуть бути різні: додати до білого списку, дати додаткову алокацію тощо. Причини не важливі. НІКОЛИ та НІКОМУ не давайте свою сід-фразу.

Повідомлення у дірект щодо airdrop, VIP-груп, білих списків (WL). Ніколи представники проектів не пишуть у приват. Якщо проект роздає дроп або розігрує доступ до білого списку, це завжди робиться публічно на офіційних ресурсах компанії.

Як вберегти себе від такого виду обману?

Офіційні представники проекту ніколи не пишуть у приват першими. А сід-фразу просять лише шахраї, тут немає винятків, це чистий обман у криптовалюті. Якщо пишуть у приват, то в 99% випадків вас намагаються обдурити. Підтримка контактує з користувачами з офіційних ресурсів у формі створення тікета. Якщо роздається дроп, це пишуть у загальній групі для всіх, а не приватно кожному.

Вище скріншот, який мені особисто надіслали у Discord. Це чистий обман у крипті, оскільки він написаний у особисті повідомлення, і там є посилання на домен, схожий на домен проекту, але він відрізняється.

При цьому, назви та логотип будуть відповідати, повідомлення буде у стилі публічних повідомлень проекту. Будьте пильні.

Фішинг у криптовалюті

Фішинг – це підміна. Шахраї роблять копію сайту крипто-сервісу, через сервіси реклами намагаються рекламувати сайт-підміну. Переходячи за такою рекламою, ви потрапляєте на сайт, який один у один схожий на оригінальний, але в адресі є опечатка.

Приклад. Під час буму ICO, за допомогою фішингу обдурили багатьох користувачів платформи Coinlist. Шахраї запустили директ-рекламу за запитом coinlist, коли користувачі шукали цей лаунчпад, вони бачили рекламу фішингового сайту.

У адресі сайту була одна помилка. Оригінальна адреса – https://coinlist.co/, у фішингового сайту адреса була – https://conilist.co/. Шахраї переставили букву i.

Неуважні користувачі переходили на цей сайт, вводили свої дані для входу, які одразу записувалися у базу даних шахраїв. І шахраї паралельно з цим заходили на офіційний сайт під цими даними. Якщо у користувача не було включено 2FA авторизацію, з його рахунку списувалися кошти. Дуже простий спосіб обману на криптовалюті.

Як оберегти себе від фішингу у криптовалюті?

Завжди перевіряйте правильність адреси сайту, а краще робіть закладки у браузері на такі сайти. І вмикайте скрізь, де це тільки можливо, 2FA (двофакторну авторизацію), щоб неможливо було зайти на сайт без підтвердження в додатку, SMS, email.

Розгін депозиту

Цей обман у криптовалюті успадкувався від форекс-кухонь. Хороший трейдер робить приблизно 20-25% на рік на довгій дистанції. На будь-якому фінансовому ринку. Хороший трейдер робить 20-25%. Якщо вам пропонують розгін депозиту на 100-10000%, вас, швидше за все, обманюють.

Якщо у трейдера є такий навик, який дозволяє йому розігнати ваш депозит у крипті на 1000%, навіщо йому ваші гроші? Він може торгувати на свої та не знати проблем. Логіка та холодний розум – наші кращі друзі у світі фінансів.

Як вберегтися від такого обману?

Як ви розумієте, якщо вас обманюють на розгін депозиту, вони намагаються забрати ваші гроші. Не ведіться на красиву статистику, захоплені відгуки, це дуже просто підробляється і цим дуже вправно можна маніпулювати. Якщо людина вміє робити 100-1000%, ви їй не потрібні, і ваші гроші також. Він не потребує їх. Якщо такі трейдери і є, то не вони шукають інвесторів, а великі інвестори копають землю, щоб знайти їх і запропонувати гроші в управління.

Торговий крипто-бот або робот

Плавне продовження теми розгону депозиту. Часто торгові роботи або боти продаються під соусом стабільного доходу в 100-1000% на місяць. Торгові роботи є, вони дійсно торгують, але їх використовують для вузьких завдань: великі інвестиційні фонди, маркет-мейкери, трейдингові компанії. Ціни таких роботів вимірюються мільйонами.

Немає універсальних торгових роботів на крипті, які можна запустити і постійно заробляти. Якщо такий торговий бот є, його ніхто вам не продаватиме. Якщо робот написаний, він написаний під якісь ринкові неефективності. Якщо про них знають усі, або за цією стратегією запустять багато торгових ботів, ефективність стратегії сильно впаде або перестане працювати. Якщо вам продають робота, не важливо скільки він коштує, він не принесе вам грошей. Інакше б його не продавали.

Як уберегтися від обману з торговими ботами?

Холодний розум та логіка. Не купуйте торгових роботів, якщо їх продають, значить вони не приносять грошей. Тут порада одна, не купувати.

Скам-токени або монети у подарунок

Скам-токени – це токени, які масово розсилаються користувачам, навіть якщо ви не брали участі в якихось активностях або продажах токена. Як працює ця схема?

Вам приходять скам-токени, у описі цих токенів повідомляється, що вам потрібно відвідати таку-то сторінку, підключити гаманець і забрати ці токени. Якщо зайти на сайт https://etherscan.io/, це експлорер мережі Ethereum, і ввести адресу свого гаманця Ethereum, можливо, ви побачите такі токени. Перейдіть на сайт і в рядку пошуку вставте свою адресу гаманця Ethereum.

Вставляєте свою адресу та натискаєте пошук.

У полі Token Holdings натискаєте на стрілку праворуч і ви побачите список усіх токенів у мережі Ethereum на вашому гаманці. У мене немає таких токенів у гаманці Metamask, але ось нижче скріншот з Інтернету, як виглядають скам-токени.

Як ви можете побачити, у них немає іконок нормальних, і в описі токена вказано visit https:// і адреса сайту. Це лівий спам і не потрібно переходити на ці сайти та тим більше підключати свій гаманець, щоб забрати скам-токени. Після підключення свого гаманця, всі ваші вже реальні токени будуть виведені з рахунку.

Може бути електронна розсилка, в якій говориться про те, що ви виграли якусь кількість BTC або іншої монети, перейдіть за посиланням і отримайте вашу винагороду. Якщо ви ніде не брали участі, вам приходить такий скам, не переходьте, вас обманюють.

Мені таке приходить раз на тиждень, не в жодному разі не переходьте за такими посиланнями. Якщо перейшли, нічого не підключайте, не пересилайте. Це чистий обман і шахрайство на криптовалюті.

Скам на OTC

OTC (over the counter) – позабіржова торгівля. Не найкращий спосіб торгівлі або обміну, але якщо ви з якоїсь причини вирішили працювати з OTC, завжди користуйтеся послугами гаранта. Коли контрагент буде скидати гаманець, на який йому потрібно перевести гроші, переконайтеся, що цей гаманець є у списку тих гаманців, через які працює ця OTC-платформа. Якщо вам скидають адресу гаманця, якого немає у списках OTC-групи або платформи, вас намагаються обдурити.

Обман у Telegram з криптовалютою

Обман у Telegram-каналах з криптовалютою часто пов’язаний з маніпулюванням емоціями. Власники каналів намагаються вивести вас на емоції. На ринку це страх і жадібність. Дуже часто вони б’ють саме по відчуттю FOMO (Fear of Missing Out), відчуття упущеної вигоди.

Як відбуваються ці маніпуляції та які є схеми? Я рекомендую одразу задаватися питанням, а чому власники каналів намагаються викликати у мене сильні емоції? Зараз ми розберемо, що це за емоції та як ними маніпулюють.

Міні-пампи. Розгрузка на підписників

Такі маніпуляції проводять канали, які спеціалізуються на сигналах. Самі по собі канали з сигналами – це поширене явище. Група трейдерів торгує разом і ділиться сигналами. Тут нічого поганого.

Але є певні схеми, за допомогою яких людей залучають до таких каналів. Коли аудиторія групи чи каналу вже достатньо велика і розігріта, тобто їм вже показали купу прибуткових трейдів, красиві графіки пампів. Памп – це різкий ріст ціни.

Далі раптово починаються мотивуючі повідомлення про 100% інсайд, на радарі верняк, купуємо певну монету. Йде звичайний сигнал, але з купою маніпуляцій у вигляді картинок з ракетою, обіцянкою прибутку, розписані тейки.

Всі починають купувати. Іноді, для кращого ефекту, людей готують. За 2-3 дні попереджають, що в певний час буде дано крутий сигнал, вони володіють інсайдерською інформацією і так далі.

У чому суть обману?

Зазвичай такі канали набирають від 100 000 до 300 000 підписників, щоб ефект був максимально яскравим. Багато підписників і так далі. Іноді це проводиться в декількох групах одночасно. Власники схеми заздалегідь купують низько ліквідну монету, яку можна зрушити з місця. Дають сигнал з цілями і тейками. Поки всі починають скуповувати цю монету на ринку, вони в них виходять.

У монети починається памп, реальний ріст, для підписників все виглядає чудово, сигнал дано і монета росте, але вони не розуміють, що це вони штовхають монету. А маніпулятори в них розгружаються і заробляють гроші. На скріншоті вище видно, як це працює. Протягом 15 хвилин йде ріст, далі все повільно зливається. У цій свічці маніпулятори скинули все, що вони набирали протягом якогось проміжку часу. А підписники каналу стали тією самою ліквідністю, яка була потрібна для виходу обсягу. Але навіть у такій схемі можна заробити, якщо купити одразу і не чекати 1000%, а скинути на 20-30% і зробити швидкий профіт.

Часто такі чати продаються як платні інсайдерські чати. Які володіють такою інформацією, яку ви більше ніде не отримаєте. Ви вже розумієте, що це не так і це обман.

Продаж своїх монет на DEX

Та ж схема, що і вище, але в чаті дають контракт створеної монети на PancakeSwap або іншій DEX-біржі. На децентралізованій біржі можна створити свою монету. В чат скидають контракт такої монети, і всі радісно її купують. Організатори в них виходять.

Безкоштовні торгові сигнали

Коли ви бачите такі канали, запитайте себе, а чому мені щось дають безкоштовно. У чому інтерес того, хто мені це дає? Якщо людина вміє систематично заробляти гроші на трейдингу криптовалют, навіщо йому безкоштовно давати сигнали?

Яких цілей частіше за все дотримуються організатори? Залучення до платних чатів, платних курсів і так далі. Це не добре і не погано, але ви повинні розуміти, що безкоштовно ніхто не буде давати сигнали. Така історія зазвичай закінчується склепаною та підробленою торговою статистикою, кількома прикладами хороших сигналів з платного чату. Ви не побачите, що 90% сигналів не спрацювало, а кілька вгаданих будуть подані вам як систематична робота. Ви заплатите гроші і потрапите в чат до маніпуляторів і шахраїв.

Платні торгові сигнали та VIP-групи

Все те ж саме, що і з безкоштовними групами. Такі групи є, багато з них представляють дійсно.

Доступ через API до торгового рахунку на біржі

API дозволяє отримати доступ до вашого торгового рахунку на біржі. Можливості API використовуються для різних цілей, в основному для роботів. Також його використовують для надання доступу третій особі для управління рахунком, доступу на виведення коштів немає, але торгувати можна. Це абсолютно робоча схема, таким чином інвестори дають доступ трейдерам для управління своїми рахунками.

Яка тут схема обману?

Зловмисник, який отримує доступ до вашого рахунку через API, може знайти неліквідну монету та зробити той самий фокус, що й маніпулятори, які розгружаються через підписників, тільки трейдер буде розгружатися через рахунок, яким він управляє. Ця схема працює, коли шахраї набирають багато акаунтів, щоб був обсяг, або акаунт з великою сумою грошей в управлінні.

Довірче управління

Дуже спокуслива пропозиція для багатьох людей. І це зрозуміло, не хочеться витрачати години на вивчення крипторинку, криптоіндустрії, технічного аналізу, фундаментального аналізу і так далі. Хочеться віддати кошти в управління та насолоджуватися отриманням пасивного прибутку.

Тут поради дати складно, оскільки є хороші трейдери, які можуть збільшити ваш депозит. Але відбирати їх потрібно через знайомих, це повинні бути перевірені люди протягом декількох років. Потрібна статистика за декілька років.

Як захиститися від скаму в криптовалюті?

1. Ніколи не передавайте свою сід-фразу ні за яких обставин. Для дійсно надійного способу зберігання криптовалюти використовуйте холодні криптогаманці Ledger або Trezor.
2. Завжди використовуйте 2FA (двофакторну аутентифікацію) скрізь, де це тільки можливо.
3. Переходьте за посиланнями тільки з офіційних каналів та сайтів проекту. Перевіряйте адресу сайту в соціальних мережах.
4. Не реагуйте на спам-розсилку в особистих повідомленнях та електронну розсилку. Особливо, якщо ви не очікуєте повідомлення від проекту.
5. Завжди включайте холодний розум та задавайте собі правильні питання: а чому вони мені це дають? чому мені це дають безкоштовно? у чому їхній вигода?
6. Ніколи не ведіться на обіцянку швидких заробітків та великих відсотків. Це завжди обман.