Ризик-менеджмент на ф’ючерсах Binance коротко: 1% і розмір позиції
Що таке ризик менеджмент в трейдингу? Це відповідь на одне питання: скільки ви готові втратити, якщо угода не спрацює. Відповідь задають два числа — стоп-лос і розмір позиції. Стоп-лос — ордер, який сам закриє угоду на заданому збитку. Розмір позиції — на скільки USDT (цифровий долар біржі) ви відкрили контракт.
- Ризик-менеджмент на ф’ючерсах Binance коротко: 1% і розмір позиції
- Ризик на угоду, розмір позиції і застава: три різні числа
- Скільки ризикувати в угоді: правило 1% і чому це не закон
- Серія збитків за ризику 1%, 2%, 5% і 10%: що лишиться від депозиту
- Як розрахувати розмір позиції на ф’ючерсах Binance: формула і 4 кроки
- Розрахунок позиції на XAUUSDT і NVDAUSDT з депозитом 100 USDT
- Як розрахувати розмір позиції з плечем: застава змінюється, ризик — ні
- Мінімальний ордер Binance: коли позиція за формулою не відкриється
- Стоп на золоті й акціях: денний хід XAUUSDT, NVDAUSDT і TSLAUSDT
- Проковзування стоп-маркета і гепи: наскільки збиток більший за план
- Мані-менеджмент на Binance: кілька угод і денний ліміт втрат
- Перша угода з ризиком 1% на Binance: шлях із мінімальної суми
- FAQ
Головне в п’яти пунктах:
- Ризик — це збиток, коли спрацював стоп, а не сума в угоді. Ризик 1% від 100 USDT — це 1 USDT втрати, а не угода на 1 USDT.
- Формула проста: позиція = ризик у USDT / (стоп у % + комісія входу й виходу). Депозит 100 USDT, ризик 1% і стоп 2% на золоті дають 48,08 USDT.
- Плече ризику не змінює. Плече вирішує лише, скільки застави заморозить біржа. Застава — ваші гроші, які біржа блокує під угоду.
- Комісію в розрахунок вносять рідко, а дарма. Binance бере її від вартості позиції, а не від застави (довідка Binance про комісії).
- Мінімальний ордер може зламати розрахунок. На BTCUSDT позиція менша за 50 USDT не відкриється. На контрактах золота й акцій поріг — 5 USDT. Через крок кількості реальний мінімум трохи вищий: у золота близько 8 USDT.
Поріг входу низький: найменша угода на золоті XAUUSDT — 0,002 унції, близько 8 USDT. Ризик можна тримати на рівні 1 USDT за угоду. Покроковий шлях — наприкінці статті. Живі ціни контрактів зібрано в розділі Wall Street 24/7.
Ризик на угоду, розмір позиції і застава: три різні числа
Новачки плутають три числа. Через це й втрачають більше, ніж планували. Розведемо їх на одній угоді.
Депозит — 100 USDT. Ви купуєте контракт на золото XAUUSDT, плече 5×, стоп на 2% нижче за вхід. XAUUSDT — перп: безстроковий контракт на ціну золота, а не саме золото.Число Що це Скільки в прикладі Ризик на угоду Скільки втратите, якщо спрацює стоп 1 USDT (1% депозиту) Розмір позиції На скільки USDT відкрито контракт 48,08 USDT Застава Скільки грошей заморозить біржа 9,62 USDT за 5×
Найпростіше так. Розмір позиції — на яку суму угода. Застава — скільки грошей під неї заморожено. Ризик — сума, яку ви заздалегідь погодилися втратити, якщо угода не спрацює.
Якщо спрацює стоп, ви втратите близько 1 USDT. Не 9,62 і не 48,08. Це і є ризик-менеджмент у трейдингу: розрахунок заздалегідь, а не надія після входу.
Купівлю на зростання називають лонгом, ставку на падіння — шортом. Розрахунок однаковий для обох сторін: у шорта стоп стоїть вище за вхід. Як ставити стоп-лос і тейк-профіт в інтерфейсі, показано в гайді про тейк-профіт і стоп-лос.
Скільки ризикувати в угоді: правило 1% і чому це не закон
Скільки ризикувати в угоді? Звичайний орієнтир — не більше 1–2% депозиту на одну угоду. Новачкові розумно почати з 0,5–1%. Це не закон біржі, а звичка, яка не дає одній помилці з’їсти рахунок. Багато прибуткових трейдерів ризикують ще менше — 0,25–0,5% на угоду, пише CrossTrade.
Що кажуть різні джерела:
- TradeThatSwing: 1% — базове правило, 2% — стеля.
- CrossTrade: 1% — розумна норма, а до 2% підходять лише з кількома перевіреними стратегіями.
- Admiral Markets: стоп ставлять там, де втрата не перевищить 2% балансу.
- WeMasterTrade: правило 1–2% і формула розміру позиції від ризику.
- Binance Academy: відсотка ризику на угоду не називає. Новачкам там радять плече 2–5× — але це про заставу, а не про ризик.
Мані-менеджмент у трейдингу — ширше поняття. Він відповідає, як розподілити гроші: скільки тримати на біржі, скільки ризикувати в кожній угоді й в усіх відкритих одразу. Ризик-менеджмент — його частина про одну угоду: стоп і розмір позиції.
Скільки це в грошах:Депозит 0,5% на угоду 1% на угоду 2% на угоду 100 USDT 0,5 USDT 1 USDT 2 USDT 500 USDT 2,5 USDT 5 USDT 10 USDT 1 000 USDT 5 USDT 10 USDT 20 USDT
Чому так обережно? Більшість роздрібних трейдерів із плечем втрачають гроші. За оцінкою європейського регулятора ESMA, збиткові 74–89% роздрібних рахунків CFD (ESMA, 2018). CFD — контракт на різницю ціни в брокера. У брокера IG частка збиткових рахунків на 25 жовтня 2026 року — 70%. Це не ф’ючерси Binance, але механіка плеча та сама.
Серія збитків за ризику 1%, 2%, 5% і 10%: що лишиться від депозиту
Серія збитків трапляється в усіх. Питання в тому, скільки від депозиту лишиться після неї. Ми порахували це самі: залишок = (1 − ризик)^N, де N — кількість збитків поспіль.Ризик на угоду Після 5 збитків Після 10 Після 20 Треба відіграти після 10 0,5% 97,52% 95,11% 90,46% +5,14% 1% 95,10% 90,44% 81,79% +10,57% 2% 90,39% 81,71% 66,76% +22,39% 5% 77,38% 59,87% 35,85% +67,02% 10% 59,05% 34,87% 12,16% +186,8%
Подивіться на останній стовпець. Після 10 збитків по 1% треба заробити близько 10,6%, щоб повернутися в нуль. Після 10 збитків по 10% — майже +187%. Відігравання росте швидше за просідання: втратити 50% і повернути їх — це вже +100%.
Звірка: CrossTrade дає для 10 збитків поспіль просідання 9,6%, 18% і 40% за ризику 1%, 2% і 5%. Наш розрахунок збігається.
Наскільки ймовірна така серія? Ми порахували точну ймовірність хоча б однієї серії збитків поспіль за 100 угод. Вінрейт — частка прибуткових угод.Вінрейт 5+ збитків поспіль 6+ 8+ 10+ 40% 97,6% 87,3% 49,0% 20,5% 50% 81,0% 54,6% 17,0% 4,4% 60% 45,9% 21,2% 3,6% 0,6%
За вінрейту 50% серія із шести збитків за 100 угод — радше правило, ніж виняток. З ризиком 1% вона коштує близько 5,9% депозиту. З ризиком 10% — майже половину.
Як розрахувати розмір позиції на ф’ючерсах Binance: формула і 4 кроки
Як розрахувати розмір позиції в трейдингу? Поділіть ризик у USDT на відстань до стопу у відсотках. Таку саму формулу дають Plus500, WeMasterTrade і TradeThatSwing. Ми додаємо до стопу комісію за вхід і вихід — інакше реальний збиток виявиться більшим за план.
Ризик-менеджмент на одній угоді — це чотири кроки:
- Ризик у USDT. Депозит × відсоток ризику. 100 USDT × 1% = 1 USDT.
- Стоп у відсотках. (Ціна входу − ціна стопу) / ціна входу. Вхід 100, стоп 98 — це 2%.
- Комісія. Додайте дві комісії тейкера (ринкового ордера): за вхід і за вихід по стопу. На TradFi-контрактах (золото, акції, індекси) це 2 × 0,04% = 0,08%. На BTCUSDT — 2 × 0,05% = 0,10%. Тарифи — на 25 жовтня 2026 року.
- Розмір позиції. Ризик / (стоп % + комісія %). 1 / (2% + 0,08%) = 48,08 USDT.
Чому комісія важлива? Без неї позиція вийшла б 50 USDT. Тоді на стопі ви втратили б 1 USDT на ціні й ще близько 0,04 USDT комісій. Це на 4% більше за план. На одній угоді дрібниця, на сотні — помітно.
Комісії TradFi-контрактів — золота, акцій, індексів — у Binance зараз промо. Мейкер (лімітний ордер, який чекає в стакані) — 0%. Тейкер — 0,04%, з оплатою в BNB — 0,036%. Промо діє з 31 березня 2026 року «до подальшого повідомлення».
Так оголошення Binance виглядало 25 жовтня 2026 року без входу в акаунт. Рамка 1 — рядок Regular User: мейкер 0,0000%, тейкер 0,0400%. Рамка 2 — строк промо: з 31 березня 2026 року до подальшого повідомлення. Промо може закінчитися — тоді перерахуйте крок 3.
Після розрахунку — дві перевірки:
- Округліть донизу. Біржа приймає кількість із певним кроком. У золота крок 0,001 унції, у NVIDIA і Tesla — 0,01 акції, у біткоїна — 0,001 BTC. Округлення догори непомітно підніме ризик.
- Зворотна перевірка. Кількість × ціна × стоп % + комісії має бути не більшою за ризик. Якщо більше — зменште кількість на один крок.
Розрахунок позиції на XAUUSDT і NVDAUSDT з депозитом 100 USDT
Ризик-менеджмент у крипті й на TradFi-контрактах Binance рахують однаково. Різниця лише в комісії та кроці кількості. Пройдемо угоду повністю — і в плюс, і в мінус.
Вихідні дані: депозит 100 USDT, ризик 1%, стоп 2%, тейк-профіт 4%. Тейк-профіт — ордер, який закриє угоду з прибутком.
- Позиція за формулою — 48,08 USDT.
- Ціна золота на закритті 24 жовтня 2026 року — близько 3 996 USDT за унцію.
- 48,08 / 3 996 = 0,01203 унції. Округлюємо донизу до кроку 0,001 — 0,012 унції.
- Фактична позиція — близько 47,96 USDT.
| Сценарій | Зміна ціни | Результат на ціні | Комісії | Підсумок |
|---|---|---|---|---|
| Спрацював стоп | −2% | −0,96 USDT | ≈0,04 USDT | ≈ −1,00 USDT |
| Тейк за ринком | +4% | +1,92 USDT | ≈0,04 USDT | ≈ +1,88 USDT |
| Тейк лімітним ордером | +4% | +1,92 USDT | ≈0,02 USDT (мейкер 0%) | ≈ +1,90 USDT |
Ціна може вирости — і ви заробите на цьому зростанні. Може впасти — і ви втратите близько 1 USDT, порахованого заздалегідь. Більше — лише за різкого стрибка ціни, про це нижче. Тейк удвічі далі за стоп дає майже вдвічі більше, ніж забирає стоп.
Тепер акція NVIDIA. NVDAUSDT — не сама акція, а контракт на її ціну. На закритті 24 жовтня 2026 року він коштував близько 212,7 USDT. 48,08 / 212,7 = 0,226 акції. Округлюємо донизу до кроку 0,01 — 0,22 акції, або близько 46,8 USDT. Ризик зі стопом 2% — менше за 1 USDT.
Щоб повторити розрахунок на реальному контракті, потрібен акаунт: реєстрація на Binance займає кілька хвилин.
Той самий розрахунок для інших депозитів. Позиція з урахуванням комісії TradFi (тейкер 0,04%), ризик 1%, до округлення за кроком:Стоп Депозит 100 USDT 500 USDT 1 000 USDT 1% 92,59 462,96 925,93 2% 48,08 240,38 480,77 3% 32,47 162,34 324,68 5% 19,69 98,43 196,85
Видно правило: ширший стоп — менша позиція. Ризик у USDT при цьому не змінюється.
Що ще вміє біржа — від першої купівлі крипти до акцій і золота, — ми зібрали в огляді Binance.
Як розрахувати розмір позиції з плечем: застава змінюється, ризик — ні
Як розрахувати розмір позиції з плечем? Так само, як без нього. Спершу рахуєте позицію за ризиком і стопом, потім обираєте плече. Плече змінює лише заставу. Калькулятор CryptoWinRate прямо пише: у баланс для розрахунку плече не входить — лише ваші власні гроші.
Плече — у скільки разів біржа збільшує вашу угоду відносно застави. Позиція та сама — 48,08 USDT на золоті, стоп 2%:Плече Застава Збиток на стопі 2% 1× 48,08 USDT 1 USDT 2× 24,04 USDT 1 USDT 5× 9,62 USDT 1 USDT 10× 4,81 USDT 1 USDT
Коли плече справді потрібне? Коли позиція за формулою більша за депозит. Приклад: ризик 2% (2 USDT) і стоп 1% дають позицію 185,19 USDT за депозиту 100. Без плеча ≥2× її не відкрити.
Але в плеча є межа. Стоп має стояти ближче за ціну ліквідації. Ліквідація — біржа сама закриває угоду, коли застава закінчилася. Binance Academy нагадує: за 10× рух ціни на 10% проти вас може забрати всю заставу. За 50× ліквідація настане ще до руху на 2%: частину застави біржа тримає як обов’язковий запас (підтримувальна маржа). Стоп на 2% опиниться за ліквідацією і просто не встигне спрацювати.
Як саме обчислюється ціна ліквідації, розібрано в статті ціна ліквідації. Яке плече обрати для старту і чому — у гайді кредитне плече на Binance.
Для першої угоди беріть ізольовану маржу — ризик цієї угоди не зачіпає решту рахунку. Різницю режимів показано в розборі крос- та ізольованої маржі.
Так сторінка XAUUSDT виглядала без входу в акаунт уранці 25 жовтня 2026 року. Цифра 1 — кнопки над формою: режим Cross (спільна застава на всі угоди) і плече 20x за замовчуванням. Цифра 2 — вкладка Conditional і підказка Binance: стоп-маркет і стоп-ліміт тепер зібрані в ній. Під підказкою — поле розміру позиції, за замовчуванням в унціях XAU. Сюди й вводять результат розрахунку: позицію в USDT, поділену на ціну. Перед ордером перемкніть Cross на Isolated, а 20x — на 1x або 2x.
Мінімальний ордер Binance: коли позиція за формулою не відкриється
Формула може дати позицію, меншу за ту, яку прийме біржа. Тоді ордер просто не пройде. Конкуренти про це не пишуть, а новачок натрапляє на помилку на першій же угоді.
У кожного контракту є мінімальна вартість ордера (за даними API Binance на 25 жовтня 2026 року):
- XAUUSDT, NVDAUSDT, TSLAUSDT — 5 USDT;
- BTCUSDT — 50 USDT.
У біткоїна є другий поріг — мінімальна кількість 0,001 BTC. За ціни близько 80 844 USDT на закритті 24 жовтня 2026 року це приблизно 80,8 USDT. Виходить, реальний мінімум на BTCUSDT вищий за 50 USDT.
Наш приклад — депозит 100 USDT, ризик 1%, стоп 2%. На BTCUSDT формула дає 47,62 USDT. Це менше за 50 — ордер не відкриється. На золоті ті самі умови дають 48,08 USDT, і все проходить.
Мінімальний депозит для ризику 1%, наш розрахунок:Стоп BTCUSDT за порогом 50 USDT BTCUSDT з урахуванням 0,001 BTC (≈80,8 USDT) XAUUSDT з урахуванням кроку (0,002 унції ≈ 8 USDT) 1% 55 USDT ≈89 USDT ≈8,6 USDT 2% 105 USDT ≈170 USDT ≈16,6 USDT 3% 155 USDT ≈251 USDT ≈24,6 USDT 5% 255 USDT ≈412 USDT ≈40,6 USDT
Є й друга пастка. У біткоїна кількість змінюється кроками по 0,001 BTC — приблизно по 80,8 USDT. Позицію в 90,91 USDT (стоп 1%) доведеться округлити до 0,001 BTC. Точно підігнати розмір під ризик на маленькому депозиті не вийде. Із золотом та сама історія, тільки дрібніша. 0,001 унції — це близько 4 USDT, менше за поріг 5 USDT. Тому найменша угода на XAUUSDT — 0,002 унції, близько 8 USDT. В акцій мінімум теж вищий за 5 USDT: у NVIDIA це 0,03 акції, близько 6,4 USDT.
Що робити, якщо позиція менша за мінімум:
- Не розширювати стоп заради розміру. Стоп ставлять там, де ідея угоди зламана, а не там, де зручно.
- Взяти контракт із маленьким порогом. На золоті, NVIDIA і Tesla угода можлива від 6–8 USDT, і розмір підганяється точніше.
- Поповнити депозит до суми з таблиці.
- Пропустити угоду. Якщо розрахунок не сходиться — це теж відповідь.
Піднімати ризик до 2–3%, щоб «влізти» в мінімум, — погана ідея. Це саме те, від чого захищає розрахунок.
Стоп на золоті й акціях: денний хід XAUUSDT, NVDAUSDT і TSLAUSDT
Надто близький стоп вибиває звичайний шум. Стоп-лос може спрацювати від короткого коливання ціни — так описує стоп-ордер і американський регулятор Investor.gov. Ми перевірили, наскільки часто це буває на контрактах Binance.
Методика. Взяли денні свічки Binance до 24 жовтня 2026 року включно. Свічка — запис за день: ціна відкриття, максимум, мінімум, закриття. Денний хід = (максимум − мінімум) / відкриття. «Стоп вибито» — мінімум дня пішов нижче за відкриття на заданий відсоток.Контракт Період Медіана ходу за день 90-й перцентиль Стоп 1% у лонга вибито 2% 3% Найширший день XAUUSDT (золото) 318 днів з 11.12.2025 1,75% 3,69% 35,5% днів 15,1% 6,3% 13,17% (30.01.2026) NVDAUSDT (NVIDIA) 213 днів з 26.03.2026 2,64% 5,21% 44,6% 24,4% 10,8% 7,79% (26.08.2026) TSLAUSDT (Tesla) 270 днів з 28.01.2026 2,92% 5,87% 51,1% 31,5% 17,4% 12,81% (23.07.2026) BTCUSDT (біткоїн) 365 днів 3,00% 5,80% 58,4% 34,8% 18,6% 18,95% (06.02.2026)
Медіана — середина ряду: половина днів спокійніша, половина різкіша. 90-й перцентиль — хід, який перевищували лише в 10% днів. В акцій і золота історія коротша: на Binance ці контракти торгуються менше за рік.
Що з цього випливає:
- Стоп 1% на біткоїні вибивало більш ніж у половині днів. Навіть на золоті — щотретій день.
- Стоп ставлять за волатильністю, а не за звичкою. Волатильність — наскільки сильно ціна коливається. Ширший стоп — менша позиція, ризик у USDT той самий.
- В акцій стоп потрібен ширший, ніж у золота. У Tesla медіанний день майже в 1,7 раза ширший, ніж у золота.
Застереження. Це стоп від ціни відкриття дня, а не від вашої точки входу. Таблиця показує масштаб шуму, а не готовий рівень. Минулі рухи нічого не обіцяють на майбутнє.
Проковзування стоп-маркета і гепи: наскільки збиток більший за план
Стоп-маркет закриває угоду за ринком. Тому реальний збиток може бути трохи більшим за план. Довідка Binance описує механіку прямо: щойно ціна торкнулася стоп-ціни, запускається ринковий ордер.
Це довідка Binance про типи ордерів, знята 25 жовтня 2026 року (сторінку оновлено 7 квітня 2026 року). Рамка і стрілка — абзац про Stop Market: «when the stop price is reached, it’ll trigger a Market order». Чим ринковий ордер відрізняється від лімітного і стоп-ліміту, розібрано в гайді типи ордерів на Binance Futures. У формі ордера стоп-маркет тепер живе у вкладці Conditional — це видно на кадрі сторінки XAUUSDT вище.
У звичайну годину маленький ордер майже не проковзує. Ось знімок стакана — списку заявок на купівлю і продаж — 25 жовтня 2026 року (неділя). Спред — різниця між найкращою ціною купівлі та продажу:
- XAUUSDT: спред 0,0003%, у п’яти найкращих заявках на купівлю — 256 540 USDT;
- NVDAUSDT: спред 0,0047%, у п’яти найкращих заявках — 41 837 USDT.
Ордер на 50 USDT на такому тлі непомітний. Збиток, більший за план, дають інші речі:
- Геп — різкий стрибок ціни через ваш стоп без угод між рівнями. Стоп виконається за першою доступною ціною.
- Вихідні й відкриття біржі США. Контракт на акцію торгується, а біржа в Нью-Йорку зачинена. На понеділок ціна може піти далеко.
- Новини і звіти компаній. Ціна стрибає за секунди.
Приклад. Стоп 2% виконався на −2,5%. Замість 1,00 USDT ви втратили 1,24 USDT — на 24% більше за план. CrossTrade радить закладати запас 10–20% на проковзування.
Як закласти запас на практиці: якщо стеля — 1% депозиту, рахуйте позицію від 0,8–0,9%. Тоді звичайне проковзування вкладеться в план. Від різкого гепу запас повністю не рятує.
І крайній випадок. Якщо ціна стрибнула так різко, що збиток перевищив заставу, мінус покриває страховий фонд Binance. За правилами біржі — «у межах можливого», тобто зазвичай, а не завжди. Ліквідація при цьому йде за марк-ціною — розрахунковою ціною контракту.
Мані-менеджмент на Binance: кілька угод і денний ліміт втрат
Ризик 1% на угоду працює, поки угода одна. Коли їх кілька, рахувати треба загальний ризик.
Приклад. Ви відкрили лонг NVIDIA і лонг Tesla по 1%. Обидві акції технологічні й часто рухаються разом. Поганий день для сектору виб’є обидва стопи — це вже 2% депозиту. Схожі угоди в один бік рахують як одну позицію.
Прості правила мані-менеджменту:
- Загальний ризик відкритих угод — не більше 2–3% депозиту. Наш орієнтир для новачка.
- Денний ліміт втрат. Наш орієнтир — два-три стопи за день, і на сьогодні все. Рішення після серії збитків зазвичай гірші.
- Перерахунок від поточного депозиту. Депозит упав до 95 USDT — 1% тепер 0,95 USDT, а не 1 USDT. Так ризик зменшується сам у просіданні.
- Без доливання в збиткову позицію. Доливання змінює розмір позиції і ламає розрахунок ризику.
Ведіть журнал угод: вхід, стоп, розмір позиції, підсумок. За місяць стане видно ваш реальний вінрейт — і чесну серію збитків.
Стратегії входу і хеджування — тема окремого розбору. Тут ми говоримо лише про ризик і розмір позиції.
Перша угода з ризиком 1% на Binance: шлях із мінімальної суми
Поріг входу низький, а ризик під контролем. Шлях такий:
- Потренуйтеся на демо-рахунку. У Binance є демо-рахунок без справжніх грошей. На 25 жовтня 2026 року на демо-ф’ючерсах торгуються 30 TradFi-контрактів, зокрема XAUUSDT, з тими самими мінімумами, що й на реальному рахунку: у золота — 0,002 унції, близько 8 USDT. Пройдіть увесь розрахунок: позиція, стоп, закриття.
- Реєстрація і верифікація. Акаунт створюється за кілька хвилин. Верифікація — перевірка документа, без неї ф’ючерси закриті.
- Поповніть ф’ючерсний рахунок. Для старту вистачить 20 USDT. Їх переказують зі спотового рахунку кнопкою Transfer.
- Порахуйте позицію. Наприклад, 20 USDT, ризик 1% (0,2 USDT), стоп 2% → позиція близько 9,6 USDT. З кроком 0,001 унції це 0,002 унції золота, близько 8 USDT. Ордер пройде, а ризик вийде навіть трохи меншим за 0,2 USDT.
- Відкрийте угоду із захистом. Isolated, плече 1×, стоп-лос одразу на вході. Закрити позицію можна в списку позицій кнопкою за ринком.
Що вище плече, то швидше можна втратити заставу — тому для першої угоди 1×. Докладний розбір першої угоди зі скриншотами — у гайді перша угода з акціями і золотом на Binance.
FAQ
Який відсоток депозиту ризикувати новачкові на ф’ючерсах Binance?
Новачкові розумно ризикувати 0,5–1% депозиту на угоду. Це збиток на спрацьованому стопі, а не сума в угоді. За депозиту 100 USDT це 0,5–1 USDT. Стеля, яку називає більшість гайдів, — 2%. Досвідчені трейдери часто тримають 0,25–0,5%. Binance свого відсотка не називає. Ризик понад 2% швидко з’їдає депозит у серії: десять збитків по 5% забирають близько 40% рахунку.
Чи впливає кредитне плече на ризик, якщо стоїть стоп-лос?
Ні, якщо стоп стоїть ближче за ціну ліквідації. Ризик задають розмір позиції і відстань до стопу. Плече змінює лише заставу: позиція 48,08 USDT за 1× заморожує 48,08 USDT, за 10× — 4,81 USDT. Збиток на стопі 2% в обох випадках — 1 USDT. Але за високого плеча ліквідація підходить ближче за стоп, і тоді угоду закриє біржа.
Що робити, якщо за формулою позиція менша за мінімальний ордер Binance?
Не розширюйте стоп і не піднімайте ризик заради мінімуму. Візьміть контракт із маленьким порогом — золото або акції на кшталт NVIDIA і Tesla: там угода можлива від 6–8 USDT. Або поповніть депозит чи пропустіть угоду. На BTCUSDT мінімум 50 USDT і крок 0,001 BTC, це близько 80,8 USDT на 24 жовтня 2026 року. Для стопу 2% за ризику 1% потрібен депозит від 105 USDT, а з урахуванням кроку — близько 170 USDT.
Скільки збиткових угод поспіль витримає депозит за ризику 2%?
Депозит не обнулиться й після довгої серії, але помітно просяде. Після 10 збитків поспіль по 2% лишиться 81,71% рахунку. Щоб повернутися в нуль, треба близько +22,4%. Після 20 збитків лишиться 66,76%. За вінрейту 50% серія із шести збитків за 100 угод трапляється з імовірністю 54,6%. Тому новачкові краще 1%.
Чим мані-менеджмент відрізняється від ризик-менеджменту?
Ризик-менеджмент відповідає за одну угоду: де стоп і який розмір позиції. Мані-менеджмент — за весь капітал. Скільки грошей тримати на біржі, який загальний ризик усіх відкритих угод, коли зупинитися за день. Приклад: дві угоди по 1% на схожих акціях — це 2% загального ризику. Мані-менеджмент це помічає, розрахунок однієї угоди — ні.
Рахувати ризик від усього рахунку чи лише від грошей на ф’ючерсному гаманці?
Рахуйте від грошей, якими ви готові торгувати. Зазвичай це баланс ф’ючерсного рахунку. Плече в цю суму не входить — лише ваші гроші. Якщо заощадження лежать окремо і торгувати ними ви не збираєтеся, у розрахунок їх не включайте. Після кожної угоди перераховуйте 1% від поточного балансу: у просіданні ризик зменшиться сам.
