Что произошло
FinCEN, подразделение финансовой разведки Минфина США, 3 сентября 2026 года опубликовала анализ инвестиционных криптоскамов: 33 904 отчёта о подозрительной активности (SAR — форма, которую банки и криптокомпании обязаны подавать при подозрении на преступление) за период с 8 сентября 2023 по 31 декабря 2025 года на общую сумму $12,7 млрд. Речь о схемах, которые на Западе называют pig butchering, «разделка свиньи»: мошенник месяцами выстраивает доверительные отношения с жертвой, а затем убеждает вложить деньги в поддельную криптоплатформу. По оценке FinCEN, большинство таких схем ведут транснациональные преступные группы из Юго-Восточной Азии, работающие в промышленных скам-центрах.
Детали
- Динамика: число отчётов росло в среднем на 10,9% в месяц, суммы в них — примерно на 18% в месяц. В декабре 2025 года было подано 2482 отчёта на $833,5 млн (данные FinCEN, приводит Incrypted).
- Кто сообщал: платёжные и криптокомпании подали 18 568 отчётов на более чем $5,5 млрд, банки — 13 810 отчётов на $6,4 млрд. То есть заметная часть денег проходит через обычные банковские счета, а не только через криптосервисы.
- География: жертвы есть во всех 50 штатах США. Скам-центры базируются прежде всего в Камбодже, Мьянме и Лаосе, но сеть расширяется на Южную Азию, острова Тихого океана, Африку, Ближний Восток и Южную Америку.
- Как выводят деньги: после получения средств их переводят в стейблкоины (в основном USDT), дальше прогоняют через DeFi-протоколы, миксеры, кросс-чейн мосты, зарубежные биржи, OTC-брокеров и P2P-обменники. В обналичивании участвуют сети дропов, то есть подставных владельцев счетов, и «гарантийные маркетплейсы», где продают фишинговые наборы и готовые аккаунты. Всего в схемах фигурирует более 22 активов, чаще других USDT, USDC и Ethereum.
- Оговорка FinCEN: $12,7 млрд — это сумма в отчётах, а не потери жертв. Туда попадают и попытки переводов, и одна транзакция, о которой сообщили два учреждения, поэтому возможен двойной счёт.
«Инвестиционные скамы с цифровыми активами — одна из самых серьёзных мошеннических угроз для американцев сегодня», — заявил Джин Лэнг, исполняющий обязанности заместителя министра финансов США по терроризму и финансовой разведке.
Что это значит
Отчёт американский, но схема транснациональная и касается прежде всего новичков, которые приходят в крипту через знакомства в мессенджерах и «наставников» с обещанием стабильного заработка: скам-центры работают на любую страну, где есть доступ к USDT и P2P-обменникам. Из цифр FinCEN следует практический вывод: главный канал вывода — стейблкоины и P2P, поэтому просьба «переведи USDT на этот адрес, платформа сама всё зачислит» — сама по себе красный флаг, а не деталь сделки. Масштаб для понимания рисков: даже с поправкой на двойной счёт речь о сотнях миллионов долларов в месяц, и суммы в отчётах росли на 18% ежемесячно, то есть индустрия скама расширяется быстрее рынка. Горизонт ближайший: FinCEN одновременно выпустила предупреждение для банков и криптобирж с признаками таких операций, а значит, легальные пользователи, которые получают переводы от незнакомых контрагентов или часто гоняют USDT через P2P, могут чаще сталкиваться с заморозкой и запросами документов на биржах уже этой осенью. Как устроены главные схемы обмана и по каким признакам их отличить, мы разбирали в гайде про скам в крипте и способы защититься.
