Прогноз ставки ФРС на вересень 2026 підняли до 4,1%: зниження немає два роки

Коротко (TL;DR)

• 16 вересня 2026 року ФРС підняла ставку до 3,75–4,00% — уперше з липня 2023 року, одностайно (12–0). Саме підвищення ринок чекав; сюрприз був у документі прогнозів.
• Медіану на кінець 2026 і на кінець 2027 року підняли до 4,1%. Якщо обидві медіани однакові, то за весь 2027 рік у прогнозі комітету немає жодного чистого зниження — у червні там стояло зниження на чверть пункта.
• Це «обмежувально довше», а не «дорого назавжди». Довгострокову оцінку ставки підняли лише на 0,1 в.п. (3,1% → 3,2%), тому розрив «прогноз мінус нейтраль» на кінець 2027 виріс із 0,5 до 0,9 в.п.
• Ставку підняли, а кількість грошей захищають. Імплементаційна записка велить нью-йоркському Деску за потреби купувати казначейські векселі заради достатніх резервів і реінвестувати всі погашення. Ціна грошей і їхня кількість поїхали в різні боки.
• Кран ліквідності зараз у Мінфіну, а не у ФРС. Баланс ФРС за чотири тижні не змінився (+0,01%), але резерви банків за рік впали на $300,0 млрд, рахунок Мінфіну виріс на $360,7 млрд, а у зворотному репо на 18 вересня лишилося $0,58 млрд — буфера більше немає.
• Наївна схема «ставка вгору = крипта вниз» на фактах не підтвердилася. З 17 по 20 вересня біткоїн додав близько 4,8% (до $80 308 на 20 вересня), 18 вересня спотові ETF показали приплив $433 млн. Що дивитися далі: CPI 14 жовтня, засідання 27–28 жовтня без нових прогнозів і 9 грудня — з новими.

Що вирішила ФРС: ставка 3,75–4% і кінець трирічної паузи

Комітет з відкритих ринків підняв цільовий діапазон ставки за федеральними фондами на чверть відсоткового пункта — до 3,75–4,00%. Заява FOMC фіксує одностайний результат голосування 12–0. Це перше підвищення з липня 2023 року; попередній діапазон 3,50–3,75% тримався з грудня 2025-го. Для Кевіна Уорша це перше рішення щодо ставки на посаді голови.

Формулювання заяви короткі й жорсткі: «інфляція залишається підвищеною», а сьогоднішнє рішення «підтримає своєчасніше повернення до цілі комітету в 2 відсотки». Саме по собі підвищення було закладене в ціну — Reuters прямо називає його широко очікуваним. Миттєву реакцію ринку ми зафіксували в новині про рішення ФРС; цей розбір іде далі й дивиться на те, чого в першу добу ніхто не відкрив.

Ставки й валюта відреагували передбачувано: за оцінкою FXStreet, дохідність дворічних держоблігацій США зросла приблизно на 13 базисних пунктів після рішення і пресконференції, індекс долара DXY додав близько 0,6% за день, а EUR/USD опустилася з району 1,1540 до 1,1470 (зріз 17 вересня). Це дані одного аналітичного джерела — другого незалежного зрізу на ту саму дату ми не маємо.

Прогноз ставки ФРС: медіана 4,1% і куди зникло зниження

Чотири рази на рік разом із рішенням виходить SEP — зведення економічних прогнозів учасників FOMC. Його центральна частина і є точковий графік (dot plot): кожна точка на ньому — оцінка одного учасника комітету, якою має бути середина цільового діапазону на кінець кожного року. Ставка ФРС — це не одне число, а саме діапазон, у межах якого комітет тримає вартість одноденних позик між банками, і точки показують його середину. Це не голосування і не план дій, а зріз індивідуальних очікувань за поточних припущень. Якщо ви вперше стикаєтеся з механікою цього документа, у нас є окрема інструкція, як читати рішення ФРС і точковий графік по кроках.

BINANCE COPY TRADINGКопітрейдинг на BinanceВідкрита статистика трейдерів, старт з $10, вимкнення одним кліком.Обрати трейдера

Ось як змінилися медіани між червневим і вересневим випусками — за таблицями прогнозів ФРС:

Хешрейт і складність біткоїна: ціна веде, а мережа реагує з лагом

Біткоїн-резерв (28–21) і податок на крипту (38–5) пройшли комітети Конгресу США

Celsius вимагає від BitMEX повернути 6360 BTC: позов через ліквідації березня 2020

ФРС підвищила ставку до 3,75–4% і чекає ще одного підвищення — біткоїн біля $76 000

Біткоїн-ETF втратили $463 млн за тиждень, а в ефірні ETF надійшло $197 млн

Головне в цій таблиці — не саме зростання, а рівність двох рядків. Прогноз ставки ФРС на 2026 рік і прогноз на 2027 рік збіглися: 4,1% і 4,1%. Якщо медіана на кінець наступного року дорівнює медіані на кінець поточного, то в прогнозі комітету за весь 2027 рік немає жодного чистого зниження. У червні картина була іншою: як зазначає Reuters, тоді учасники закладали одне підвищення на чверть пункта цього року і зниження на стільки ж наступного. Прогноз зниження ставки ФРС не зсунувся на пару місяців — він випав із горизонту цілком.

Перше чисте зниження відносно кінця 2027 року зʼявляється лише в медіані на 2028 рік (3,9%). Звідси й народне формулювання, яке розійшлося форумами: «зниження стерті до 2028». Воно майже точне — з одним застереженням, про яке нижче: точки не зобовʼязують комітет ні до чого.

Точка відліку для порівняння — червневе засідання: тоді ставку зберегли, але точковий графік уже розвернувся в бік підвищення. Ми розбирали його окремо: що ФРС сказала в червні і як на це відреагував біткоїн.

Точки комітету: 16 з 18 за ще одне підвищення, 8 — за два

Медіана — це середина розподілу, і вона вміє приховувати його форму. Прогнози подали 18 учасників, і ось як лягли їхні точки.

Яка ставка ФРС зараз, якщо звести діапазон до одного числа: після вересневого підвищення середина дорівнює 3,875%. Будь-яка точка вище за неї — це ще щонайменше одне підвищення. Рахуємо: на кінець 2026 року таких точок 16 з 18, причому четверо учасників закладають одразу два кроки вгору. Лише двоє вважають, що ставка залишиться там, де вона є.

На 2027 рік розподіл ще цікавіший. Медіана (4,1%) виглядає нейтрально — «далі нічого не відбувається». Але вісім учасників із вісімнадцяти стоять ВИЩЕ за неї, на 4,375%, а нижче за поточний рівень 3,875% — лише чотири точки. Ризик у прогнозі асиметричний угору: якщо реальність відхилиться від медіани, на думку більшості комітету вона відхилиться в бік вищої ставки, а не нижчої. Заголовок «медіана на 2027 не змінилася відносно 2026» цієї асиметрії не передає взагалі.

BINANCE COPY TRADINGКопітрейдинг на BinanceВідкрита статистика трейдерів, старт з $10, вимкнення одним кліком.Обрати трейдера

Нейтральна ставка зросла на 0,1 в.п., а прогноз — на 0,5

Тепер власне розрахунок, якого немає в жодного з розібраних матеріалів топ-10. У SEP є рядок «longer run» — оцінка нейтральної ставки: рівня, за якого політика не розганяє і не гальмує економіку. Різниця між прогнозною ставкою і нейтральною показує, наскільки сильно комітет збирається тиснути на гальмо.

Розрив майже подвоївся. Читати це треба так: комітет не вважає, що гроші подорожчали назавжди — його оцінка рівноважного рівня зсунулася лише на 0,1 в.п. Він вважає, що гальмо доведеться тримати натиснутим довше і сильніше, ніж планувалося в червні. Це два різні повідомлення, і для активу без грошового потоку різниця принципова.

Якби вгору поїхала саме нейтральна ставка, це означало б структурно вищу планку дохідності на роки вперед — тобто постійний зустрічний вітер для всього, що не платить купон. «Обмежувально довше» — історія про тривалість епізоду, а не про новий рівень рівноваги. Епізод закінчується, коли зникає його причина. Тому далі важливо зрозуміти, що саме цю причину створило.

Ризики перевернулися: нуль учасників чекають слабкого ринку праці

Перше пояснення, яке спадає на думку, — інфляція погіршилася. Дані SEP його не підтверджують.

Прогнози інфляції підняли символічно — на 0,1 в.п. за обома індексами. Таблиця оцінки ризиків щодо інфляції не змінилася ВЗАГАЛІ: і в червні, і у вересні 17 учасників із 18 вважають, що ризики зміщені вгору. Натомість щодо зайнятості стався розворот: у червні семеро бачили ризик, що безробіття виявиться вищим за прогноз, у вересні таких немає жодного. Сам прогноз безробіття зрізали з 4,3% до 4,1%.

Висновок із цих двох рядків простий і неочевидний: ставку підняли не тому, що інфляція стала гіршою, а тому, що зник привід обережничати. Поки комітет боявся за ринок праці, підвищення було надто дорогим рішенням. Коли цей страх пішов, інфляція 3,4% за базовим PCE сама по собі стала достатньою підставою. Те, що фінансові стрічки називають прогнозом ключової ставки ФРС, змінилося через зайнятість, а не через ціни.

Для повноти картини — фактична інфляція на той самий момент. Річний CPI за рядом FRED становив 3,35% на серпень 2026 року, базовий CPI у серпні додав 0,3% місяць до місяця після 0,2% у липні (дані BLS у викладі Gate News). За серпневим зрізом CPI ми не отримали другого незалежного підтвердження — реліз BLS віддавав кеш ранішого випуску, тому цифру подаємо з цим застереженням і не вважаємо ключовою.

Ставку підняли, а баланс ФРС стискати не стали: текст директиви

А ось тут починається те, про що не написав ніхто з розібраних конкурентів. Разом із заявою ФРС публікує імплементаційну записку — операційну вказівку торговому підрозділу нью-йоркського ФРБ, тому самому «Деску». Це не прогноз і не сигнал, а інструкція, що робити з портфелем просто зараз.

У записці від 16 вересня Деску велено:

• за потреби ЗБІЛЬШУВАТИ портфель SOMA купівлями казначейських векселів — і, якщо знадобиться, інших паперів Мінфіну зі строком до трьох років — заради підтримання достатнього рівня резервів;
• реінвестувати всі погашення паперів на аукціонах;
• проводити операції постійного репо по 4,0% і зворотного репо по 3,75% з лімітом $160 млрд на контрагента на день.

Сама заява формулює ту саму рамку прямим текстом: комітет «продовжує політику підтримання достатніх резервів у банківській системі».

Зіставте це з підвищенням — і стане видно, що у вересні два важелі політики поїхали в різні боки. Ціна грошей зросла. Кількість резервів захищають. Саме тому схема «ставка вгору → отже, із системи забирають гроші → отже, ризиковим активам погано» тут не працює механічно: перша стрілка в цьому ланцюжку у вересні не зʼєднана з другою.

Застереження, без якого висновок буде надто сильним: «за потреби» — це умова, а не обіцянка. Директива описує готовність діяти, а не заплановані купівлі. Фактичних купівель векселів вона не гарантує, і в балансі ФРС їх поки не видно.

Нетто-ліквідність $5,76 трлн: гроші вилучає Мінфін, а не ФРС

Якщо кількість грошей стала окремим питанням, її треба виміряти. Робоча метрика — нетто-ліквідність: баланс ФРС мінус рахунок Мінфіну у ФРС (TGA) мінус зворотне репо. Сенс у тому, що гроші на рахунку казначейства і у зворотному репо фізично лежать у ФРС і в ринку не беруть участі. Методику та її обмеження ми докладно розбирали в матеріалі про те, як режим ліквідності ФРС працює для крипторинку — тут беремо тільки цифри.

Три висновки з цієї таблиці.

Перший: активного стиснення балансу немає. За чотири тижні баланс ФРС змінився на одну соту відсотка — це статистичний шум, а не програма скорочення портфеля. Річні зміни резервів і рахунку Мінфіну взяті з релізу H.4.1 (він на дату звірки віддавав випуск за тиждень до 26 серпня), місячна динаміка — з FRED; змішувати ці вікна не можна.

Другий: гроші із системи вилучає казначейство. Резерви банків за рік скоротилися на $300,0 млрд, а рахунок Мінфіну за той самий рік виріс на $360,7 млрд. Це майже дзеркальні величини, і баланс ФРС при цьому не змінювався. Коли Мінфін збирає податки і розміщує борг, гроші йдуть із банківських рахунків на його рахунок у ФРС — і випадають з обігу, хоча ФРС не зробила нічого.

Третій, і найважливіший: буфера більше немає. Зворотне репо овернайт — це «паркування» для грошей фондів грошового ринку. У 2023–2024 роках саме воно гасило скорочення балансу ФРС: резерви майже не падали, бо гроші витікали з паркування. На 18 вересня 2026 року там лежить $0,576 млрд — за мірками цього інструмента нуль. Тепер будь-яке поповнення рахунку Мінфіну віднімається безпосередньо від резервів банків. І це рівно та причина, через яку ФРС тримає напоготові купівлі векселів: без буфера резерви можуть провалитися швидко.

Два обмеження розрахунку. Компонента кредитних ліній дисконтного вікна в нашому прогоні не відповіла і у формулу не ввійшла — історично її внесок невеликий, але невелика розбіжність із публічними тикерами нетто-ліквідності можлива. І сама метрика — режимний індикатор, а не торговий сигнал; стежити за її компонентами безкоштовно можна на графіках FRED або зібрати формулу тикером у TradingView.

Біткоїн додав близько 5% після яструбиного прогнозу

Тепер перевіримо наївну схему фактами. Якщо яструбиний прогноз ставки ФРС США механічно тисне на ризикові активи, то після 16 вересня біткоїн мав падати, а гроші — йти з криптофондів.

Розрахунок за двома датованими зрізами дає зростання приблизно на 4,8% за три дні після публікації прогнозів. Тижнева свічка BTCUSDT на Binance незалежно підтверджує напрям і порядок величини: +4,44% на 20 вересня. Котирування бірж збігаються — на Bybit той самий зріз дав $80 263,8, розбіжність менша за десяту відсотка.

Ротація капіталу за тиждень навколо засідання теж ішла в плюс: загальний TVL у DeFi становив $585 млрд на 20 вересня, категорія централізованих бірж додала $9,7 млрд (+3,2%), кредитування — $2,3 млрд (+4,6%), ліквідний стейкінг — $2,1 млрд (+3,9%).

Не весь цей рух про ФРС. За день до засідання, 15 вересня, Сенат США не зібрав голоси за припинення дебатів щодо CLARITY Act: 49 проти 50 за потрібних 60. За оцінкою профільних стрічок, саме звʼязка «жорстка ФРС плюс провал закону» звела біткоїн у район $75,4 тис. ще до рішення. Отже, частина подальшого відскоку — це повернення після регуляторної новини, а не реакція на точковий графік. Списувати все на ставку було б помилкою атрибуції; правильний висновок скромніший: яструбиний прогноз не став відпливом грошей із криптоактивів.

І ще один масштаб, щоб не загубити контекст: навіть після відскоку біткоїн на 20 вересня приблизно на 36% нижче за історичний максимум $126 080, встановлений 6 жовтня 2025 року. Капіталізація — $1 613 млрд. Базові характеристики активу і його роль у портфелі ми розбираємо в огляді Bitcoin; тут важливо тільки те, що йдеться про рух усередині глибокої просадки.

Лаг M2 зламано: що показали розрахунки Fidelity і CF Benchmarks

Режимний підхід — «дивимося не на ставку, а на кількість грошей» — сам по собі потребує перевірки. Зазвичай його оформлюють як звʼязку «глобальна грошова маса M2 зростає → за пару місяців підтягується біткоїн». У 2026 році ця звʼязка не працює, і це визнають два інститути з різною методикою.

Різниця між двома рядками Fidelity — це і є змістовна частина. На всій доступній історії звʼязок сильний. Ламається саме поточний відрізок. Тобто коректний висновок звучить не як «модель спростовано», а як «на цьому режимі вона не пояснює ціну».

Сама CF Benchmarks називає розбіжність у 46% ставкою на повернення до середнього — тобто гіпотезою, а не прогнозом ціни. Для довідки про власний трекрекорд авторів: у березні 2026 року вони називали головною умовою відновлення звʼязку повернення ФРС до розширення балансу.

І ось тут кути розходяться — а розходження корисніше за збіг. За ставкою вересневе засідання від цієї умови відвело: гроші стали дорожчими, зниження пішло з прогнозу. За операціями — навпаки, наблизило: директива про купівлі векселів і повне реінвестування працює рівно в бік розширення балансу. Один документ, два протилежні вектори. Саме тому режим ліквідності тут — тло для оцінки, а не джерело сигналів.

Для грошової маси США цифра на звірку така: M2 в липні 2026 року становив $23 218 млрд, +5,41% рік до року (це найсвіжіший доступний місяць за релізом H.6 і рядом FRED).

Ринок проти точок: FedWatch, Polymarket і фʼючерси CBOT

Точки показують, чого хочуть учасники комітету. Ціни показують, за що платять гроші. Порівняймо.

Одразу два застереження про джерела. Прямого доступу до інструмента CME ми не маємо — цифри FedWatch узяті з датованого викладу Gate News, тому йдуть з атрибуцією. І будь-яка ймовірність старіє за дні: ці значення описують середину вересня, а не сьогоднішній день.

Що тут важливо. По-перше, комітет і ринок сперечаються не про напрям, а про строк. 16 учасників із 18 закладають ще хоча б одне підвищення до кінця року, і ринок із цим по суті згоден: грудню він дає від 68% до 79%. Розбіжність — про жовтень, де ймовірність тримається близько половини.

По-друге, фʼючерси стабільно дають вищу ймовірність, ніж ринки передбачень: розрив близько 5 в.п. по жовтню і 9 в.п. по грудню. Це не «різні настрої», а різна механіка інструментів. Фʼючерс на ставку котирує середню ефективну ставку за календарний місяць, і в його ціну домішуються часткові результати — зсув засідання всередині місяця, проміжні значення, премія за ризик. Контракт на ринку передбачень бінарний: він платить або за факт підвищення, або ні за що. Порівнювати їх безпосередньо можна тільки з поправкою на це.

По-третє, до ймовірностей ринків передбачень варто ставитися як до ціни, а не як до опитування: вона відображає позиціювання тих, хто готовий заморозити капітал до розрахунку контракту.

Календар до грудня: які дані вирішують долю другого кроку

Практична частина: які публікації до кінця року рухають прогноз процентної ставки ФРС, а які виходять уже пізно.

З календаря випливає те, чого немає в конкурентів цілком: нового точкового графіка в жовтні не буде. Зірочка в календарі ФРС позначає тільки засідання з публікацією SEP, і найближче таке — грудневе. Той, хто чекає «оновлення прогнозу» за місяць, чекатиме до 9 грудня.

Другий наслідок пояснює перекіс імовірностей. Ключовий для комітету звіт про PCE за вересень виходить 29 жовтня — тобто наступного ранку після жовтневого рішення. До жовтневого засідання комітет прийде рівно з одним новим звітом про інфляцію (CPI 14 жовтня) і одним про зайнятість. До грудневого — з повним набором даних за два місяці. Звідси й розрив: грудень майданчики оцінюють майже вдвічі вище за жовтень.

Де теза ламається: рівні біткоїна і тригери інвалідації

Основна теза розбору звучить так: вересневе рішення підняло ціну грошей, але не запустило вилучення резервів, тому воно не є саме по собі достатньою причиною для відпливу капіталу з криптоактивів. Нижче — умови, за яких вона перестає працювати.

Технічні орієнтири на 20 вересня 2026 року, які слугують точками перевірки, а не сигналами: ціна BTCUSDT $80 256, 50-денна середня $73 219, 200-денна середня $70 535, денний RSI14 — 60,4, тижневий — 57,9, максимум останнього вікна $82 300.

Що конкретно спростовує тезу:

• Резерви. Якщо резерви банків почнуть падати зі швидкістю минулого року (−$300,0 млрд за 12 місяців) за порожнього зворотного репо і без купівель векселів, «захист кількості грошей» залишиться словами в записці.
• Рахунок Мінфіну. Темп +$55,3 млрд за чотири тижні, збережений до кінця року, вийме з резервів більше, ніж додасть будь-яка операція Деска.
• Інфляція. CPI за вересень помітно вище за очікування переводить розмову з «обмежувально довше» в «нейтральна ставка вища» — а це вже структурний зустрічний вітер, а не епізод.
• Ціна. Повернення нижче 200-денної середньої $70 535 за закриття тижня означає, що макрофон перестав утримувати актив, незалежно від того, що написано в SEP.

Чого ці цифри не показують: чотири прогалини в розборі

Межі власних даних корисно називати явно.

• Розрахунок нетто-ліквідності неповний. Компонента кредитних ліній дисконтного вікна в прогоні не відповіла і у формулу не ввійшла. Внесок історично малий, але розбіжність із публічними тикерами можлива.
• Частина цифр доступна лише через вітрини. Імовірності CME FedWatch узяті з викладу Gate News, потоки ETF у день рішення — з агрегатора з посиланням на The Cryptonomist. Прямих зрізів ми не маємо, тому обидві величини йдуть з атрибуцією і не віднесені до ключових.
• Точки — не зобовʼязання. SEP прямо застерігає, що це індивідуальні оцінки учасників за поточних припущень. Так уже було: закладене в прогноз підвищення у 2023 році зрештою не відбулося. Теза «зниження не буде до 2028» ламається одним слабким звітом про зайнятість.
• Деталь про голову ми не використовуємо. Стрічками розійшлося твердження, що власну точку цього разу подав не весь склад. Таблиці ФРС називають тільки число тих, хто подав прогнози, — 18 — і не розкривають імен, тому в розборі цієї деталі немає.

Окремо варто сказати і про сильний бік тези, щоб розбір не перетворився на односторонню страшилку: баланс ФРС не стискають, директива допускає купівлі векселів, спотові ETF 18 вересня показали приплив $433 млн, а TVL за тиждень виріс. Обидва знаки присутні в даних одночасно — і саме тому режим описується ймовірнісно, а не як готовий висновок.

Що застаріє першим: ціна біткоїна та ймовірності щодо засідань (це дні), далі компоненти ліквідності (оновлюються щотижня в релізі H.4.1 і на FRED). Сам точковий графік не зміниться до 9 грудня 2026 року.

FAQ

Чим точковий графік ФРС відрізняється від рішення щодо ставки?

Рішення — це факт: комітет голосує і встановлює цільовий діапазон, 16 вересня 2026 року він став 3,75–4,00%. Точковий графік — частина зведення прогнозів SEP, де кожен із 18 учасників позначає, якою він бачить ставку на кінець кожного року. Це очікування за поточних припущень, а не план і не зобовʼязання комітету.

Коли ФРС знизить ставку за її ж вересневим прогнозом?

За медіанами вересневого SEP перше чисте зниження відносно кінця 2027 року зʼявляється лише в прогнозі на 2028 рік: 4,1% на кінець 2026 і 2027, потім 3,9% на кінець 2028 і 3,6% на кінець 2029. Тобто за весь 2027 рік знижень у прогнозі немає. У червневому випуску там ще стояло зниження на чверть пункта.

Чи зобовʼязана ФРС підвищувати ставку, якщо так показують точки?

Ні. Точки — це індивідуальні прогнози учасників, а не рішення комітету і не обіцянка. Їх переглядають щокварталу слідом за даними. Історичний приклад: закладене в прогноз підвищення у 2023 році так і не відбулося. Один слабкий звіт про зайнятість здатен розвернути розподіл точок до наступного випуску SEP.

Чому біткоїн зріс, хоча прогноз виявився жорстким?

Причин щонайменше дві. По-перше, підвищення було очікуваним і вже відображалося в ціні, а кількість резервів ФРС захищає окремою директивою. По-друге, частину падіння до засідання спричинив провал голосування щодо CLARITY Act 15 вересня, і відскок із 17 по 20 вересня (близько +4,8%, до $80 308) частково відіграє саме цю новину, а не рішення ФРС.

Чи означає підвищення ставки, що ФРС знову стискає баланс?

Ні. Заява прямо підтверджує політику підтримання достатніх резервів, а імплементаційна записка велить Деску за потреби купувати казначейські векселі і реінвестувати всі погашення. За чотири тижні до 16 вересня 2026 року баланс ФРС змінився на +0,01%. Ліквідність скорочує зростання рахунку Мінфіну, а не дії ФРС.

Де безкоштовно дивитися ймовірність наступного рішення ФРС?

Базове джерело — інструмент CME FedWatch на сайті CME Group: він обчислює ймовірності з фʼючерсів на ставку. Альтернативний погляд дають ринки передбачень Polymarket і Kalshi. Компоненти ліквідності — баланс ФРС, рахунок Мінфіну, зворотне репо — безкоштовно доступні рядами на FRED, а календар засідань і позначки про випуск SEP є на сайті ФРС. Свіжі новини про ставку ФРС дублюють ці дані, але першоджерело завжди точніше.